جدول المحتويات:
عادةً ، يجب أن تنتظر حتى تصل إلى 59 من العمر 1/2 لأخذ أموال من خطة 401k الخاصة بك دون دفع غرامة. ومع ذلك ، تسمح خدمة الإيرادات الداخلية بعدة استثناءات لهذه القاعدة ، والتي تتيح لك إحداها إجراء عمليات توزيع بدون عقوبة إذا تقاعدت بعد بلوغك سن 55 عامًا. بعد الانتهاء من التوزيع ، أكمل جميع النماذج المناسبة عند تقديم ضريبة الدخل الخاصة بك لتجنب العقوبة. ومع ذلك ، لا يزال يتعين عليك دفع ضرائب الدخل على التوزيع.
خطوة
اطلب توزيعاً من خطة 401k الخاصة بك عن طريق استكمال الأوراق المطلوبة ، والتي تتوفر من مسؤول خطة 401k الخاص بك. قد تأخذ توزيعًا لأنك تركت وظيفتك.
خطوة
قم بالإبلاغ عن مقدار التوزيع كتوزيع تقاعدي ومعاشات خاضعة للضريبة على ضرائب دخلك باستخدام النموذج 1040. يُعد هذا المبلغ بمثابة دخل خاضع للضريبة وسيخضع للضريبة بمعدل الضريبة الهامشية. لا يمكنك تجنب هذه الضريبة ، حتى لو انتظرت حتى تبلغ من العمر 59 عامًا أو أكثر لتتولى التوزيعات.
خطوة
أكمل النموذج 5329 لتجنب دفع غرامة السحب المبكر بنسبة 10٪ على التوزيع. قم بالإبلاغ عن مقدار التوزيع على السطر 1 وكذلك الإبلاغ عن هذا المبلغ على السطر 2. بجانب السطر 2 ، اكتب "01" للإشارة إلى أنك لست مدينًا بأي عقوبة لأنك تركت وظيفتك في السنة التي بلغت فيها سن 55 عامًا أو أكثر. لأن مصلحة الضرائب لا تحد من مقدار هذا الاستثناء ، فإن هذا يلغي أي عقوبة الانسحاب المبكر.