ما هو موظف الثقة؟

موظف الثقة هو موظف براتب في شركة ترست أو بنك أو إدارة استثمار تقدم خدمات ائتمانية. يقوم موظفو الصندوق بإدارة وإدارة حسابات الأمانة والتأكد من أن إدارة حسابات الأمانة تتوافق مع القوانين الفيدرالية وقوانين الولايات.

المسار المهني

يأتي موظفو الثقة من مجموعة متنوعة من الخلفيات ، وعادة ما يتطلب صاحب العمل الحصول على درجة البكالوريوس على الأقل قبل تعيين شخص غير متمرس لبدء مسار وظيفي لموظف الثقة. يبدأ المسار الوظيفي المعتاد ليصبح ضابط ثقة تحت إشراف ضابط ثقة كبير. أعمال الثقة معقدة ، وبالنسبة لأولئك الذين ليس لديهم شهادات في القانون ، فإن التدريب أثناء العمل هو الطريقة الوحيدة لاكتساب خبرة حقيقية في إدارة حسابات الأمانة.

المحامين

العديد من موظفي الثقة لديهم شهادات في القانون ولا يتطلبون نفس التدريب أثناء العمل مثل موظفي الثقة ذوي الخلفيات التعليمية المختلفة. كمحام ، يتمتع موظف الثقة بالفعل بمهارة في قراءة الاتفاقيات القانونية وفهم قانون الثقة والنتائج الضريبية لحسابات الأمانة. تفضل العديد من الشركات أن يكون مدير قسم الثقة حاصل على درجة في القانون.

الواجبات

بالإضافة إلى إدارة الثقة لحمل الحساب المخصص ، يطلب معظم أصحاب العمل في عالم اليوم من موظفي الثقة أن يعملوا كموظفين مبيعات موثوق بهم. في معظم الحالات ، يكون لدى مسؤولي الثقة هدف جديد لمبيعات الأعمال ، وإذا لم يحقق هدف المبيعات ، فإن موظف الثقة معرض للخطر بفقدان وظيفته. يعمل مسؤولو الثقة أيضًا كمستشارين ماليين يساعدون العملاء في التخطيط العقاري والتخطيط المالي ، لكنهم يعملون مع محامي العملاء ومحترفي الضرائب.

شهادة

ضباط الثقة ليست مطلوبة للحصول على أي شكل من أشكال الترخيص. بعد ثلاث سنوات من العمل في مجال الثقة ، يتابع العديد من مسؤولي الثقة شهادة الاعتماد والمستشار المالي المعتمدين (CTFA) ، لأنها شهادة مرموقة لموظفي الثقة. اجتاز موظفو الثقة الذين لديهم شهادة CTFA امتحانًا شاملاً حول معرفة الثقة ويطلب منهم حضور فصول التعليم المستمر المنتظمة حول موضوعات الثقة الحالية للحفاظ على الشهادة.