جدول المحتويات:
تقدم خطة 457 مزايا ضريبية خاصة لتشجيع موظفي الوكالات الحكومية وبعض المؤسسات غير الربحية على الادخار للتقاعد. إذا كنت تستوفي معايير أخذ التوزيع من خطة 457 الخاصة بك ، يمكنك ببساطة ملء نموذج طلب التوزيع من المؤسسة المالية التي تدير خطة 457 الخاصة بك. أنت مؤهل للتوزيع بعد أن تركت المؤسسة التي كنت تعمل بها ، أو إذا كنت تعمل في مؤسسة حكومية ، في حالة طوارئ مالية غير متوقعة. ومع ذلك ، إذا كنت تعمل من أجل مؤسسة غير ربحية ، فلن تسمح خطتك 457 بتوزيع التوزيعات في حالات الطوارئ المالية.
حالات الطوارئ المالية غير المتوقعة
يجب أن تكون حالات الطوارئ المالية غير المتوقعة إما مشقة خطيرة تنجم عن مرض أو إصابة لك أو لزوجتك أو من يعولك ؛ تلف أو تدمير الممتلكات الخاصة بك ؛ أو حالة طوارئ مالية غير عادية وغير متوقعة. وتشمل الأمثلة حبس الرهن الوشيك لمنزلك الرئيسي أو النفقات الطبية لنفسك أو زوجتك أو أطفالك أو نفقات الجنازة.
الآثار المترتبة على الضرائب
يُسمح لك بسحب الأموال من خطة 457 الخاصة بك دون أية عقوبات من خدمة الإيرادات الداخلية بغض النظر عن عمرك. ومع ذلك ، يجب عليك دفع ضرائب الدخل على التوزيعات. على سبيل المثال ، إذا كنت تبلغ من العمر 45 عامًا عندما تغادر المؤسسة وتنزع منها 10000 دولار ، فستكون مدينًا لضرائب الدخل ، ولكن لا توجد عقوبة سحب مبكر ، على هذا المبلغ.