جدول المحتويات:
يجب على شخص يرغب في بيع الأوراق المالية في الولايات المتحدة اجتياز امتحان الأوراق المالية من السلسلة 7 الذي تديره هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، سابقًا الرابطة الوطنية لتجار الأوراق المالية (NASD). يحق لأولئك الذين يجتازون هذا الاختبار أن يصبحوا ممثلين مسجّلين للوسطاء التجاريين في الولايات المتحدة. إذا وقع وسيط Series 7 في الأوقات الصعبة ، فعليه التفكير في إمكانية إلغاء ترخيصه قبل إعلان الإفلاس.
إعلان الإفلاس
إعلان الفصل 7 أو 13 هو عادة الخطوة الأخيرة لأولئك الذين يقعون في المتأخرات مالياً ولا يمكنهم سداد ديونهم. يتوقف الإفلاس تلقائيًا عن إجراءات التجميع ، بما في ذلك الزينة والأجور والدعاوى القضائية ، لكن هذا غير مرغوب فيه دائمًا. المستشارون الماليون والوسطاء والاستشاريون قد يتم إلغاء تراخيصهم أو تقييدها. لا يزال الإفلاس في تقرير الائتمان الخاص بك لمدة تصل إلى 10 سنوات ، وعادة ما يمنعك من الحصول على رصيد إضافي.
FINRA
وفقًا للائحة التنظيمية لهيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) ، فإن المادة 4 ، القسم 4 ، من أن الإفلاس ليس حدثًا من شأنه أن يؤدي إلى حرمان الفرد من الارتباط بشركة عضو في FINRA. FINRA هي أكبر منظم مستقل لشركات الأوراق المالية العاملة في الولايات المتحدة.هدفها هو حماية المستثمرين من خلال التأكد من أن صناعة الأوراق المالية تعمل بنزاهة وصدق. FINRA تشرف على أكثر من 63110 ممثلين مسجلين للأوراق المالية.
قوانين الدولة الإفلاس تختلف
تختلف قوانين الإفلاس من ولاية إلى أخرى. بعض الدول أكثر تقييدًا من غيرها. وفقًا للمحامي فورواج وماليز من ديس بلينز ، إلينوي ، نظرًا لأن جميع الأفراد يحق لهم الحصول على إعفاء من الإفلاس ، يجب ألا تتأثر التراخيص المهنية ، كتلك التي يحتفظ بها محاسبو الائتلاف ، ووكلاء العقارات ، والمهنيون الطبيون والقانونيون ، بإيداع الإفلاس. لا يجوز رفض تجديد هذا الترخيص في ولاية إلينوي إلا للأفراد المرخص لهم بتقديم المشورة المالية.
في النهاية ، إنه قرار الشركة المهم
في نهاية اليوم ، يعود الأمر إلى دار الوساطة الفردية أو شركة الاستثمار لتقرير ما إذا كان الوسيط الذي لديه إفلاس بموجب الفصل 7 هو أحد الأصول للشركة أو ما إذا كان الموقف يضع نزاهة الشركة موضع السؤال.