كيفية المطالبة تقاعد زوجي المتوفى

يستلزم الاستعداد لحياتك بعد وفاة زوجك أكثر من التعامل مع مشاعر فقدان شريك حياتك. يجب عليك معالجة الاعتبارات المالية. سيساعد تقديم مطالبات الزوج / الزوجة لكل من مدخرات التقاعد واستحقاقات الضمان الاجتماعي في التأكد من حصولك على الدخل المطلوب لإعفائك من هذا المستند. الضمان الاجتماعي لديه عملية مختلفة عن خطط صاحب العمل للتقاعد أو حسابات الجيش الجمهوري الايرلندي.

خطط التقاعد

خطوة

اتصل بمسؤول خطة التقاعد على الرقم الموجود في بيان زوجك. قد يكون لديك أكثر من خطة تقاعد للاتصال بها ، مثل خطة الجيش الجمهوري الايرلندي أو 401 كيلو أو 403 ب. العملية هي نفسها لكل واحد.

خطوة

زود الممثل بمعلومات حساب زوجك ، موضحا أنه توفي وتحتاج إلى رفع دعوى وفاة.

خطوة

احصل على نموذج استحقاقات الوفاة من الوصي ومراجعة خياراتك. قد ترغب في مناقشة الموقف مع مستشار الضرائب إذا كنت مهتمًا بالآثار الضريبية المترتبة على أخذ التوزيعات. تتم إضافة الأموال التي تحصل عليها من خطط التقاعد المؤجلة من الضرائب إلى دخلك ، لذلك قد ترغب في تحديد أحد الخيارات الأخرى.

خطوة

أكمل العمل الورقي ، واختر الخيار الأفضل لك. كزوجة على قيد الحياة ، يمكنك متابعة خطة مدخرات التقاعد باعتبارها الجيش الجمهوري الايرلندي الخاص بك ، أو الحصول على توزيع مبلغ مقطوع ، أو أخذ توزيعات على مدى خمس سنوات أو تحويل الأموال إلى حساب IRA مستفيد. اختيارك لا رجعة فيه.

خطوة

تقديم الأوراق إلى المسؤول بشهادة وفاة أصلية. نسخة غير مناسبة. شهادات الوفاة الأصلية متوفرة في مكتب سجلات المقاطعة أو من خلال المشرحة.

خطوة

انتظر التأكيد أو التوزيع من المسؤول. يستغرق الأمر ما يصل إلى أسبوع لمعالجة الأعمال الورقية ، وربما لفترة أطول إذا كنت تقوم بتدوير الحساب.

مطالبة الضمان الاجتماعي

خطوة

اتصل بإدارة الضمان الاجتماعي على الرقم 800-772-1213. اشرح أنك تسعى للحصول على مزايا الأرملة وتقديم رقم الضمان الاجتماعي لزوجك.

خطوة

تأكيد أنك مؤهل. يجب أن يكون عمرك 60 عامًا على الأقل للحصول على فوائد الأرملة ما لم تكن معاقًا ؛ يسقط عمر الأهلية إلى 50 بالنسبة للأرامل المعاقات. كما أن الأرامل اللائي لديهن أطفال تقل أعمارهن عن 16 عامًا مؤهلين للحصول على مزايا بغض النظر عن العمر الشخصي.

خطوة

إرسال شهادة الوفاة الأصلية جنبا إلى جنب مع التحقق من المعلومات حيث يجب أن تذهب المدفوعات. يمكنك مقابلة ممثل شخصي إذا كان لديك مكتب لإدارة الضمان الاجتماعي بالقرب منك.