جدول المحتويات:
- قواعد الحد من الاستثمار
- يجب الإبلاغ عنها ومراقبتها
- اعتبارات المستثمر
- شركات الاستثمار تبيع العديد من أنواع المنتجات
تخضع صناعة الأوراق المالية لضوابط عالية ، ويجب على مستشاري الاستثمار اتباع الإرشادات الصارمة المتعلقة بأنواع الاستثمارات الموصى بها وبيعها للمستثمرين. تصبح معاملة الأوراق المالية الخاصة مشكلة عندما يقوم ممثل الاستثمار المسجل ببيع ورقة مالية إلى عميل لم يتم الحصول عليها من قبل الشركة المالية التي توظف ممثل الشركة واعتمدها.
قواعد الحد من الاستثمار
تحدث معاملة الأوراق المالية الخاصة عندما يقوم ممثل الاستثمار المرخص بتقديم أو بيع ورقة مالية أو أي نوع آخر من الاستثمار لا تقدمه شركة الاستثمار التي توظفه رسميًا. يمكن أن تكون الأوراق المالية الخاصة أي نوع من الاستثمار ، بما في ذلك الأسهم المتداولة أو السندات أو الأموال المتداولة للاستثمارات غير العامة التي تقدمها الأطراف الخاصة. يرتكب مندوب صفقة الأوراق المالية الخاصة إذا كان لها أي دور تعزيز الاتصال بين أحد عملائها وفرصة الاستثمار الخارجي. هذا يعني أن مجرد تقديم عميل لبائع استثمار غير موافق عليه سيتم تصنيفه على أنه صفقة أوراق مالية خاصة.
يجب الإبلاغ عنها ومراقبتها
شركة الاستثمار هي المسؤولة عن جميع الأنشطة المتعلقة بالاستثمار لممثلي الشركة المرخص لهم. وهذا يعني أن ممثل الشركة ملزم قانونًا بإبلاغ صاحب العمل بأي معاملات أوراق مالية خاصة. كما أن الشركة الاستثمارية ملزمة قانونًا بمراجعة فرصة الاستثمار الخارجي لمدى ملاءمتها وملاءمتها. قانون الأوراق المالية يجعل شركات الاستثمار مسؤولة عن جميع أنشطة الموظفين ذات الصلة ، حتى لو كان الموظف يعمل خارج الوجود الرسمي للشركة. هذا يعني أنه لا يُسمح لممثل الأوراق المالية المرخص له بالعمل أو التشاور بأي صفة كمستشار استثمار دون الحصول على موافقة من شركة الأوراق المالية حيث يتم تسجيل ترخيصها.
اعتبارات المستثمر
يجب الموافقة على أي استثمار أو منتج مالي يقدمه ممثل الاستثمار للعملاء وتقديمه من قبل الشركة التي يعمل بها. إذا أراد مندوب أن يناقش فرصة خارج المنتجات التي تقدمها الشركة الاستثمارية ، فقد يحاول مندوب الشركة أن يعمل في صفقة أوراق مالية خاصة. هذا النوع من المعاملات يمكن أن يكلف مندوب رخصته. للتأكد من حصولهم على أفضل نصيحة ، يجب على المستثمرين أن يسألوا ما إذا كانت الفرصة قد تمت مراجعتها والموافقة عليها من قبل صاحب العمل.
شركات الاستثمار تبيع العديد من أنواع المنتجات
يمكن لشركات الاستثمار تقديم مجموعة واسعة من المنتجات خارج الأسهم والسندات وصناديق الاستثمار المشتركة. قد يشمل ذلك منتجات التأمين والاستثمارات العقارية وفرص التوظيف الخاصة. يجب أن تكون ممثلة قادرة على تلبية الاحتياجات المالية لعملائها مع المنتجات الموجودة في محفظة الشركة. يمكن للمستثمرين حماية أنفسهم من "الاستثمارات" المشبوهة أو غير القانونية من خلال التأكد من أن أي عرض يتم عرضه من قبل ممثل الاستثمار يتم تضمينه في عروض المنتجات المالية لشركة صاحب العمل الخاصة بالممثل.