كيفية الانسحاب من أموال أوبنهايمر دون عقوبة

صناديق أوبنهايمر لديها مجموعة واسعة من خيارات الاستثمار للمستثمرين الأفراد. يمكن أيضًا شراء معظم خيارات الصناديق الفردية من قبل مستثمري التجزئة بإحدى الطرق الثلاث ، إما على شكل أسهم A أو أسهم B أو C. (تتوفر أسهم N و Y للمؤسسات ومن خلال خطط 401 ألف). تتقاضى الأسهم رسومًا على المبيعات مقدماً ، وتتحمل أسهم B رسومًا مؤجلة من المبيعات المؤجلة ، والتي يتم دفعها في حالة بيع الصندوق خلال فترة زمنية معينة ، بينما يكون للأسهم C رسوم مبيعات مؤجلة أصغر يتم دفعها خلال فترة زمنية أقصر. تعتمد طريقة الانسحاب من عائلة صندوق أوبنهايمر دون عقوبة على فئة المشاركة التي اشتريتها في الأصل.

استشارة المستشار المالي الخاص بك: Creatas / Creatas / غيتي صور

خطوة

قم بتصفية مشترياتك من A. إذا اشتريت أصلاً أسهم A ، فقد دفعت رسوم مبيعات تصل إلى 5.75 بالمائة عند شراء الصندوق. في مقابل الرسوم المقدمة الأعلى ، تسمح لك Oppenheimer ببيع أسهم A الخاصة بك في أي وقت دون أي رسوم إضافية أو عقوبة. من الواضح ، أنه كلما قمت ببيع الأسهم ، زاد احتمال تحقيقك لخسارتك في الاستثمار ، وقد يُعتبر هذا بمثابة عقوبة ، على الرغم من عدم فرض رسوم إضافية على البيع. على سبيل المثال ، إذا قمت بشراء أسهم "أ" ، دفعت الرسوم ، ثم بيعت أسهمك على الفور ، بينما لن تكون هناك رسوم إضافية ، فستخسر ما يصل إلى 5.75 في المائة من استثمارك على الفور ، بدلاً من إعطاء استثمارك فرصة ل تعويض هذه التكلفة.

خطوة

التحلي بالصبر مع سهم B الخاص بك ، ثم بيعها. في Oppenheimer Funds ، لن تفرض عليك أسهم B أي رسوم مقدمة ، ولكن إذا كنت تبيع الأسهم في غضون 6 سنوات ، فسيتعين عليك دفع رسوم جزائية أو أحجام مختلفة تصل إلى 5 في المائة. ومع ذلك ، بعد امتلاك أسهم B لمدة 6 سنوات ، فإنها تتحول تلقائيًا إلى أسهم A ، والتي لا تتحمل أي رسوم مبيعات مؤجلة. وبالتالي ، إذا كنت تمتلك أسهم B ويمكنها الانتظار ، فبعد 6 سنوات ، يمكنك بيعها بدون أي عقوبة ، تمامًا كما تفعل مع A.

خطوة

بيع الأسهم C الخاص بك بعد سنة واحدة. لا تتحمل C في Oppenheimer رسوم مبيعات مسبقة ، ولكنها تحمل رسوم مبيعات مؤجلة ، مثلها مثل أسهم B. ومع ذلك ، في حالة أسهم C ، تكون قيمة رسوم المبيعات المؤجلة 1 في المائة فقط ، وتختفي بعد الاحتفاظ بالصندوق لمدة عام واحد.

خطوة

إنشاء برنامج السحب الآلي. إذا قمت بإعداد عمليات السحب التلقائي بقيمة 100 دولار على الأقل ، فيمكنك استرداد كل من أسهم B وأسهم C دون غرامة ، طالما أن هذه المدفوعات لا تتجاوز 10 بالمائة من قيمة حسابك في أي سنة واحدة.