جدول المحتويات:
يجب أن تفكر في خياراتك بعناية عند سحب الأموال في وقت مبكر من معاشك. قد تحصل على عقوبة ضريبية بنسبة 10 في المائة من أي انسحاب مبكر قبل سن 59 1/2. الاستثناءات الوحيدة لهذه العقوبة هي إذا تم تسريحك أو تركت عملك في سن 55. وهناك عامل آخر يعتمد على نوع خطة التقاعد. تسمح خطط النقد أو الترتيبات المؤجلة ، مثل 401 (k) أو معاش تقاسم الأرباح ، بالانسحاب المبكر. خطط المزايا المحددة التي تمنحك فائدة شهرية محددة عند التقاعد لا تسمح بالسحب تحت أي ظرف من الظروف. اتصل دائمًا بصاحب العمل أو بمسؤول التخطيط بشأن الخيارات المتاحة أمامك.
خطوة
املأ طلب السحب لسحب الأموال في وقت مبكر من معاشك ، وفقًا للوائح الدولة وسياسات التوظيف. أكمل الجزء الأول بملء معلوماتك الشخصية مثل الاسم والعنوان ورقم الهاتف وتاريخ الميلاد. يرجى الإشارة إلى نوع عضوية خطة المعاشات التي تسجلها حاليا ورقم عضويتك. اذكر رقم الضمان الاجتماعي واسم صاحب العمل وتاريخ وسبب إنهاء عملك.
خطوة
الانتهاء من الجزء الأول من خلال الإجابة على الأسئلة حول ما إذا كنت تتلقى حاليا مزايا تعويض العمال وإذا كان لديك دعوى تعويض العامل معلقة. إذا كنت مؤهلاً للتقاعد في تاريخ ملء هذا الطلب أو في غضون عامين من سن التقاعد ، يجب أن توافق على التنازل عن البدل الشهري مدى الحياة والتأمين على الحياة الجماعي لتلقي استرداد مبكر. وقع اسمك على الخط إذا كانت هذه المعايير تنطبق عليك.
خطوة
أكمل الجزء الثاني من الطلب المتعلق بالجزء الخاضع للضريبة من دفعتك. حدد ما إذا كنت تريد خصم نسبة مئوية من ضريبة الدخل الفيدرالية على الدفع. لديك أيضًا خيارات تحويل المدفوعات أو الجزء الخاضع للضريبة من الدفعة. أشر إلى ما إذا كان يجب أن يؤثر التمرير على الدفعة بأكملها أو الدفعة الخاضعة للضريبة بالكامل أو مبلغًا معينًا بالدولار للجزء الخاضع للضريبة أو الجزء الخاضع للضريبة بالكامل ومقدار معين من الدفعة غير المستحقة. حدد المربع المناسب لمعرفة ما إذا كان التمديد مخصصًا لخطة الجيش الجمهوري الايرلندي أو خطة صاحب العمل.
خطوة
قم بالتوقيع على الجزء الثالث الذي يشير إلى اختيارك فيما يتعلق بالتمرير وضريبة الدخل الفيدرالية المحتجزة أرسل النموذج إلى صاحب العمل المشار إليه في النموذج ، والذي سيقوم بملء الأوراق المتبقية فيما يتعلق بالطلب.