جدول المحتويات:
حساب التوفير الصحي هو حساب معترف به من مصلحة الضرائب ، وهو مخصص للإعفاء من الضرائب مصمم خصيصًا لتوفير المال لدفع النفقات الطبية. لا تحتاج هذه الحسابات إلى ترخيص معين من مصلحة الضرائب ، ولكن يجب أن تكون مؤهلاً للحصول على ترخيص ، والذي عادة ما يتم الاحتفاظ به في بنك أو شركة تأمين. إذا كان لديك حساب HSA ثابت وتحتاج إلى دفع مصاريف طبية مؤهلة ، فيمكنك طلب توزيع من مسؤول أو HSA.
خطوة
اتصل بأمين حفظ HSA أو الوصي. يجب أن يكون هناك رقم خدمة العملاء في بيان HSA الخاص بك ، حيث يمكنك الحصول على معلومات بشأن ما إذا كنت لا تزال في "فترة الاختبار" أم لا. هذه هي الفترة التي تبدأ شهر مساهماتك الأولى وتستمر حتى نهاية الشهر الثالث عشر الذي توجد فيه HSA.
خطوة
تحديد ما إذا كانت النفقات نفقات طبية مؤهلة. للقيام بذلك ، يجب عليك أولاً تلبية متطلبات الخطة الصحية القابلة للخصم ، والتي يجب عليك الحفاظ عليها لتظل مؤهلاً للحصول على HSA. قد يكون لديك نفقات يتم سدادها مقابل الفحوصات الصحية السنوية ، ورعاية الأطفال ، واضطرابات السمع والبصر ، والتطعيمات وتقييمات الفحص. المصاريف الطبية المؤهلة تتعلق بك أو لزوجتك أو من يعولهم ممن طالبوا بإقرارات ضريبية سنوية.
خطوة
طلب نموذج التوزيع. إذا كنت مؤهلاً للحصول على توزيعات خلال فترة الاختبار ، فلن تكون التوزيعات معفاة من الضرائب وستضاف إلى الدخل. إذا لم تكن مؤهلاً للحصول على مخصصات ، فيمكنك الاستمرار في التوزيع ، والذي سيتم إضافته إلى الدخل وتقييم ضريبة الجزاء بنسبة 10 بالمائة.
خطوة
املأ النموذج بجميع المعلومات ذات الصلة التي تتضمن اسمك القانوني وعنوانك ورقم حسابك المصرفي ومعلومات التوجيه. قد تأخذ مدفوعات بمبلغ مقطوع أو مدفوعات دورية. لا تحتاج إلى إرسال إيصالات إلا إذا طُلب منها كدليل على التوزيع المعفي من الضرائب من مصلحة الضرائب.
خطوة
الحفاظ على سجلات دقيقة من النفقات الطبية الخاصة بك. في كثير من الحالات ، سوف تتلقى فاتورة من طبيبك يمكنك استخدام أموال HSA لدفعها مباشرة أو لتسديدها إذا كنت قد دفعت بالفعل مقابل هذه الخدمات. قد تحتاج إلى إرسال جميع سجلات الفواتير الطبية إلى شركة تأمين HDHP إذا استنفدت أصول HSA الخاصة بك. قد تكون مؤهلاً للحصول على خطط مزايا أخرى إذا لم يكن لديك وسائل دفع أخرى.
خطوة
نموذج ملف 1040 أو نموذج 1040NR مع نموذج 8889 لتسجيل التوزيع. في السطر 21 من هذه النماذج ، أدخل "HSA" بجانب المبلغ الموزع من HSA.