جدول المحتويات:
يمكن تصنيف جزء كبير من الاستثمارات إلى فئتين عريضتين من الأصول: الأسهم والدخل الثابت. يمكن أن تكون استثمارات الأسهم مساوية تقريبًا للأسهم وسوق الأوراق المالية ، في حين أن استثمارات الدخل الثابت هي السندات والأقراص المدمجة والأوراق المالية الأخرى التي تحمل فوائد. يجب على المستثمرين مراعاة أهدافهم الخاصة وتحمل المخاطر عند تخصيص الاستثمارات بين الأسهم والأوراق المالية ذات الدخل الثابت.
مقارنة
يسمى الاستثمار في الأسهم أيضًا الاستثمار في الملكية. شراء أسهم في شركة يمنح المستثمر وضعا ملكية في تلك الشركة. تتقلب قيم الأسهم بالثروات المالية للشركة وتتأثر أيضًا بالاتجاهات السائدة في سوق الأسهم. يمكن أن تتراوح استثمارات الأسهم بين الشركات المستقرة والرقيقة إلى مشكلات المضاربة في الصناعات الدوائية أو التكنولوجيا أو التعدين أو القطاعات الأخرى. يمكن أن يكون لسوق الأوراق المالية فترات زمنية ترتفع فيها الأسعار بشكل ملحوظ بينما تنخفض الأسعار. عادة ما تتجاوز عوائد الأسهم طويلة الأجل عائدات استثمارات الدخل الثابت.
استثمارات الدخل الثابت عادة ما تكون سندات دين. الحكومات والشركات تقترض المال عن طريق إصدار السندات. تقوم السندات بدفع معدل فائدة محدد سنويًا وتعيد رأس المال عند الاستحقاق. يمكن أن يكون للسندات استحقاقات من 30 يومًا إلى 30 عامًا أو أكثر. تعتبر سندات الخزانة الأمريكية أكثر الاستثمارات المتاحة أمانًا ، في حين أن سندات الخزانة ذات العائد المرتفع تنطوي على خطر كبير من فشل المصدر في دفع الفائدة أو سداد رأس المال.
الاعتبارات
تعد العوائد القوية للأسهم في السوق الصاعدة جذابة ، ولكن يجب أن يكون المستثمر قادراً على التعامل مع الأوقات التي ينخفض فيها السوق. يمكن ضبط مقدار المخاطرة في محفظة الأوراق المالية من خلال التنويع من خلال حيازات الأسهم المتعددة أو صناديق الاستثمار. ينطوي الاستثمار في سوق الأسهم على الكثير من الأبحاث أو استخدام الإدارة المهنية من خلال مستشار مالي أو صندوق مشترك.
يجب تقييم استثمارات الدخل الثابت على جودة الائتمان للمصدر ، والوقت حتى استحقاق السندات والعائد حتى الاستحقاق - العائد السنوي إذا تم الاحتفاظ به حتى تاريخ الاستحقاق - قبل اختيار قضايا محددة للاستثمار. قد يكون بيع السندات أكثر صعوبة ، وسوف يؤدي ارتفاع أسعار الفائدة في السوق إلى انخفاض سعر السوق للسندات. تسمح إستراتيجية السندات المحملة - محفظة السندات المستحقة على فترات مختلفة - أو شراء صندوق مشترك ذو دخل ثابت بمزيد من السيولة والتنويع.
ذكرت صحيفة نيويورك تايمز أن مفتاح الاستثمار الناجح هو محفظة متوازنة من استثمارات الأسهم والدخل الثابت. يجب ضبط تخصيص الأصول وفقًا لجدول زمني محدد ، وبيع الأصول تلقائيًا عندما تكون الأسعار مرتفعة وشراءها عندما تكون منخفضة.