جدول المحتويات:
غالبًا ما يقدم أصحاب العمل لعمالهم خطط خيارات أسهم الموظفين ، والمعروفة أيضًا باسم ESOPs ، والتي تستند إلى الأرباح السنوية. هذه تختلف عن خطط التقاعد التي يرعاها صاحب العمل مثل 401k. يمكن لصاحب العمل الحفاظ على كلا الخطتين للموظفين لتلقي الإعفاءات الضريبية الكبيرة لخطة ESOP وتنويع 401k ، مع المساهمات الإجمالية تقتصر على 25 في المئة من الدخل السنوي. نقل الأسهم ESOP إلى 401k يعتمد على كلا الخطتين قبول النقل.
خطوة
اتصل بمسؤول خطة ESOP عن طريق الاتصال بالرقم في البيان السنوي ESOP. اشرح أنك تريد نقل مخزون ESOP إلى خطة 401k ومعرفة ما إذا كانت خطة ESOP تسمح بذلك. طلب أي أوراق مطلوبة إذا كانت الخطة تسمح بالنقل.
خطوة
اتصل بمسؤول الخطة 401k عن طريق الاتصال بالرقم الوارد في البيان واسأل عما إذا كانت الخطة ستقبل عملية نقل أو نقل من ESOP. تسمح خدمة الإيرادات الداخلية بهذه المعاملة ، لكن القرار النهائي يعود لكل مسؤول. اطلب الأوراق ، إن وجدت ، من المسؤول.
خطوة
املأ جميع الأعمال الورقية ، وقم بتوقيعها وعمل نسخ لنفسك ولكل مسؤول. قم بإرسال الأوراق الورقية الأصلية المستلمة من مسؤول ESOP بنسخة من أوراق المسؤول 401k إلى مسؤول ESOP. البريد الورقي 401k مع نسخة من الأوراق ESOP إلى المسؤول 401k.