كيفية تحديد النسب المئوية للمستفيد الأساسي

سواء أكنت تقوم بإنشاء وصية أو إجراء تخطيط عقاري أو شراء تأمين على الحياة أو إعداد حسابات تقاعد ، فأنت بحاجة إلى تعيين المستفيدين من ممتلكاتك أو أموالك في حالة وفاتك. عادةً ما يتم سرد هذه التسميات بنسب مئوية بدلاً من المبالغ النقدية ، مع فهم أن قيم الحسابات يمكن أن ترتفع أو تنخفض مع مرور الوقت. يتيح لك ذلك تحديد النسب المئوية مرة واحدة ، دون الحاجة إلى إعادة تقييم الأصول الخاصة بك كل عام وضبط القيم المعطاة لكل مستفيد.

تحدد النسب المئوية للمستفيدين المبادئ التوجيهية لكيفية توزيع الأموال.

خطوة

حدد من تريد أن تكون المستفيد الأساسي الخاص بك ومن ستتركه كمستفيدين ثانويين في حالة وفاتك بعد أن تختفي اختياراتك الأساسية. يجب أن تكون هذه الأسماء أشخاصًا محددين أو التركة نفسها ، وليس "أطفالي" أو "ورثتي".

خطوة

استخدم 100000 دولار كأساس لحسابات النسبة المئوية. قم بتقسيم الأموال بين المستفيدين الرئيسيين وفقًا للمقدار الذي تريد أن يحصل عليه كل منهم. على سبيل المثال ، يتلقى الطفل "أ" 30000 ، وبالتالي فإن 30 في المائة هو مخصص لها.

خطوة

قم بإجراء تعديلات لزيادة أو تقليل النسب المئوية حتى تكون راضيًا عن المبالغ. إذا فقدت أو كسبت مبالغ كبيرة من المال ، فلن تتغير هذه النسب.

خطوة

مجموع النسب المئوية الخاصة بك وتأكد من أن القائمة الكاملة لجميع المستفيدين الرئيسيين تصل إلى 100 في المئة. إذا كنت تزيد أو تقل عن 100 بالمائة ، يجب عليك ضبط النسب المئوية حتى تصل إلى 100.

خطوة

توثيق التوزيعات النهائية. لست ملزماً بإخبار هؤلاء المستفيدين بأنهم مدرجون في القائمة أو بالنسب المئوية.