جدول المحتويات:
عند مقارنة الصناديق المشتركة ، والصناديق المتداولة في البورصة أو أي نوع آخر من الاستثمار ، فإن أحد أهم التدابير التي يجب مراعاتها هو معدل العائد قبل الضريبة. معدل العائد قبل الضريبة هو النسبة المئوية للأموال التي فقدت أو اكتسبت خلال فترة زمنية معينة ، دون النظر إلى تأثير الضرائب. ستقدم معظم الأموال هذا النوع من المعلومات لك ، ولكن من الجيد دائمًا معرفة كيفية القيام بهذا النوع من الحسابات بنفسك حتى تتمكن من التحقق من أرقامها.
خطوة
حدد الفترة الزمنية التي ترغب في حساب معدل العائد لها. الفواصل الزمنية الشائعة المستخدمة لهذا النوع من المقاييس هي الشهرية والفصلية والسنوية.
خطوة
ابحث عن سعر الصندوق في أول مرة في الفترة الزمنية وسعره في اليوم الأخير من الفترة الزمنية المختارة. يمكن العثور على هذه المعلومات عبر الإنترنت من خلال رفع أسعار الأسهم والنظر في أسعارها التاريخية.
خطوة
حساب معدل العائد قبل الضرائب للصندوق. للقيام بذلك ، قم بطرح سعر الصندوق في نهاية الفترة الزمنية المختارة من سعر الصندوق في تاريخ بدء الفترة. قسّم النتيجة على سعر الصندوق في تاريخ بدء الفترة ، ثم اضربها في 100. وسيكون هذا هو معدل عائد الصندوق قبل الضريبة.
إذا تم تحديد سعر الصندوق بمبلغ 200 دولار في بداية الفترة الزمنية المحددة وانتهى بسعر 300 دولار ، فإن معدل عائد الصندوق قبل الضريبة سيكون 50 في المائة ، كما هو مبين في المعادلة التالية:
((300 دولار - 200 دولار) / 200 دولار) × 100