جدول المحتويات:
كيفية نقل 401k إلى صاحب عمل جديد. يجب أن يصاحب حماسك في العثور على عمل مع صاحب عمل جديد مسؤولية مالية. من أجل تعظيم حساب 401k الجديد ، تحتاج إلى تحويل الأموال القديمة في أسرع وقت ممكن لزيادة عوائدك. يمكن إنجاز عملية تحويل الأموال من صاحب عمل إلى آخر في بضع خطوات بسيطة.
خطوة
طلب نموذج انتخابي من صاحب العمل القديم لتسريع عملية النقل. يتطلب منك نموذج الانتخاب تدوين صاحب العمل الجديد وأمين الحفظ الجديد 401k ومعلومات الحساب المرتبطة به لضمان إيداع أموال التقاعد الخاصة بك.
خطوة
قدم ورقة إيداع مباشرة إلى صاحب العمل الجديد الخاص بك لضمان عمليات السحب في الوقت المناسب لحسابك 401k. يجب أن تؤخذ الأموال الجديدة المقدمة إلى 401k التي يرعاها صاحب العمل من شيكات بدلاً من الودائع المصرفية أو التحويلات.
خطوة
راجع مستوى المساهمة الذي استخدمته في حسابات الـ 401 ألف الماضية لتحديد عمليات التأجيل لحسابك الجديد. تعد الفترة بين التوظيف في الماضي والمستقبل وقتًا مناسبًا لتقييم وضعك المالي ، إلى جانب حالة صندوق التقاعد الخاص بك.
خطوة
تحقق من قائمة خيارات الاستثمار لدى صاحب العمل الجديد الخاص بك لتحديد دورة تدريبية جديدة لـ 401k. يقدم كل صاحب عمل مجموعة من صناديق التقاعد تختلف عن منافستها كحافز للموظفين الجدد. يجب أن تتجنب الالتزام بنفس خطط الاستثمار مثل الوظائف السابقة لتنشيط صناديق التقاعد الخاصة بك.
خطوة
ابق بعيدًا عن ضرائب الدخل المرتبطة بفترة انتقالك 401k مع التحويل المباشر من القيم إلى الوصي. يمكنك طلب تحويل الأموال إلكترونيًا بين الشركات لإبعاد الأموال عن يديك لأغراض ضريبية.
خطوة
يمكنك التحكم في اتجاه أموال الـ 401 ألف الخاصة بك عن طريق طلب شيك من مدير صندوق التقاعد السابق. بمجرد أن تتلقى هذا الشيك ، يجب أن تودع الأموال من خلال الوصي الجديد الخاص بك 401k في غضون 60 يومًا لتجنب ضرائب الدخل خلال تلك السنة المالية.
خطوة
قارن بين النماذج الانتخابية القديمة والودائع مع الوثائق الجديدة لضمان الدقة. يجب عليك التحقق من أرقام الحسابات وبيانات الضرائب ومعلومات الاتصال عدة مرات لتجنب الأخطاء الكتابية التي يمكن أن تؤثر على 401k.