جدول المحتويات:
بصفتك محترفًا مرخصًا في صناعة الخدمات المالية ، فأنت على مستوى أعلى عندما يتعلق الأمر بإدارة الشؤون المالية الشخصية الخاصة بك. يعتمد العملاء عليك للحصول على مشورة الخبراء بشأن التعامل مع شؤونهم المالية. لذلك ، وفقًا للظروف التي أدت إلى حبس الرهن ، قد يقرر الوسيط أن عدم قدرتك على سداد مدفوعات منتظمة على رهنك العقاري له بعض التأثير على مصداقيتك كمدير للمال.
متطلبات الرعاية
للحصول على ترخيص للأوراق المالية والعمل كمستشار مالي ، يجب أن تكون مستخدماً لك ولوكيل وسيط. يتم تنظيم الوسطاء من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصة أو هيئة الأوراق المالية والبورصة ومن قبل هيئة تنظيم الصناعة المالية. تنظم كل ولاية أيضًا الوسطاء التجاريين بموجب قوانين الولاية المعروفة باسم قوانين "السماء الزرقاء" ، على الرغم من اختلاف القوانين والقواعد من ولاية إلى أخرى. يتحمل الوسيط - الوكيل مسؤولية التأكد من امتثال محترفي الأوراق المالية المرخص لهم للمعايير التي تحددها صناعة الأوراق المالية.
نموذج U4
يجب عليك الإبلاغ عن أي من حالات حبس الرهن أو الإفلاس الشخصي التي حدثت خلال السنوات العشر الماضية على مستند FINRA المعروف باسم النموذج U4. وهذا يشمل أيضًا المواقف التي وقع فيها الرهن بعد تسجيل U4. يلزمك تحديث U4 بالمعلومات الجديدة. يمكن لهيئة تنظيم الصناعة المالية أن تفرض إجراءات تأديبية قاسية مثل حظرك من صناعة الأوراق المالية لفشلها في تحديث U4 بمعلومات حول الرهن.
مصداقية
إن عملية حبس الرهن لا تستبعدك تلقائيًا من العمل في صناعة الأوراق المالية ، ولكن عندما ينتهي بك الأمر ، بصفتك مدير أموال ، إلى صعوبات مالية شديدة ، فهذا أمر يثير القلق. مشاكل المال قد تجعلك أكثر استعدادا لاتخاذ إجراءات احتيالية. إنها علامة حمراء قد لا تتمكن من إدارة أموال الآخرين بسبب سوء التقدير الذي استخدمته في إدارة أموالك الخاصة.
نظام BrokerCheck
قد لا يرغب وسيطك في أن يعاني من إحراج أحد ممثليه المسجلين الذين يتم إدراجهم علنًا في نظام BrokerCheck لهيئة تنظيم الصناعة المالية مع وجود رهن على سجلك. يمكن لعامة الناس التواصل عبر الإنترنت والبحث عن سماسرة الأوراق المالية من خلال نظام BrokerCheck على موقع هيئة تنظيم الصناعة المالية. قد يشعر الوسيط تاجر أن توظيف مستشار مع الرهن هو أمر سيء بالنسبة لصورة الشركة.