تحديد الفئة K صندوق الاستثمار المشترك

صناديق الاستثمار ، تتكون من الأسهم والسندات والأوراق المالية الأخرى ، وتنويع المحافظ وانتشار المخاطر. العديد من المستثمرين يشترونها لحسابات التقاعد ونمو رأس المال على المدى الطويل. يدرك معظم المستثمرين الأفراد أهمية تقييم مصروفات الاستثمار. تقدم صناديق الفئة K ، التي تسمى أحيانًا الصناديق "المؤسسية" ، وفورات في النفقات للمستثمرين من المؤسسات ومؤسسات رأس المال المؤهلة ، مثل المعاشات التقاعدية والخطط المؤجلة من الضرائب. تقدم العديد من عائلات صناديق الاستثمار المشترك صناديق استثمار من الفئة K.

نفقات صندوق الاستثمار المشترك

بعد تقييم أنواع الأوراق المالية في الصندوق ، وأهداف إدارة الصندوق ، والأداء التاريخي ، حدد تكاليف الاستثمار. تمثل هذه التكلفة أو نسبة المصروفات كنسبة مئوية من إجمالي أصول الصندوق. إضافة إلى تكاليف اقتناء الأوراق المالية أو التصرف فيها ، أو العمولات ، أو أحمال أو رسوم 12 ب -1 ، والتوزيع السنوي أو رسوم التسويق المدرجة في إجمالي مصروفات التشغيل ، تحدد نسبة المصاريف مقدار إجمالي خدمات رأس المال في الصندوق. حتى أموال عدم التحميل تتحمل نفقات التشغيل.

يقوم المستثمرون المحترفون بتقييم جميع جوانب الاستثمار. تكاليف إدارة أداء رأس المال الكلي الأداء.

صناديق الفئة K

تستخدم صناديق الفئة K مديري الصناديق المتماثلين كصناديق تجزئة مشتركة ذات نسب نفقات أقل.

يختار العديد من المستثمرين عائلات صناديق الاستثمار المشترك للحصول على المرونة وامتيازات صرف الأموال.

على سبيل المثال ، يختار المستثمر صندوقًا تتطابق أهدافه مع الصندوق عند بلوغه 25 عامًا. تبدو اتجاهات سوق الأسهم والسندات إيجابية: فهي تختار صندوقًا متوازنًا ذا أداء جيد.

في وقت لاحق ، والركود يغير اتجاهات السوق. المستثمر ينقل أموالها إلى صندوق دخل متحفظ.لأنها استثمرت في عائلة صندوق ، الأموال تتحرك داخل عائلة الأموال.

الآن يسمع المستثمر عن صناديق الاستثمار من الفئة K. تشرح الجامعة التي تعمل بها ميزة نسب المصروفات المنخفضة لاستثمارها البالغ 403 (ب). تتوفر خطة 403 (ب) للعديد من موظفي المنظمات غير الربحية. على غرار خطة 401 (ك) ، تنمو أموالها المؤجلة من الضرائب.

تختار المستثمر صندوقًا متزامنًا مع أهدافها الاستثمارية ، وتوقعات السوق ، ووقت التقاعد بالطريقة نفسها التي لديها دائمًا. إنها عوامل في اختلافات نسبة المصروفات لاتخاذ خيار صندوق من الفئة K.

المصروفات والعائد الكلي

باستخدام مثال 100000 دولار ، تحدد المستثمر أعلاه صندوقًا مشتركًا يفي بمعاييرها الاستثمارية. يقتبس صندوق الفئة K نسبة مصاريف سنوية تبلغ 0.2 في المائة ، أو مصروفات سنوية قدرها 200 دولار لإدارة استثماراتها والحفاظ عليها. يُظهر الصندوق غير الخاضع للصنف K ، الذي يديره نفس مديري المحافظ مثل الصندوق المشترك لتجارة التجزئة الذي يحمل نفس الاسم ، نسبة نفقات تبلغ 1.5 بالمائة أو 1،500 دولار سنويًا.

من الواضح أن الاستثمار في صندوق الفئة K يناشد المستثمر. النفقات المحفوظة تحسن من إجمالي العوائد المحتملة.

صندوق الأسر

يختار صاحب العمل الأموال وعائلات الأموال لخططهم المدارة. قم بتقييم الأموال بشكل أكثر تطابقًا مع أهدافك وتوقعاتك الاستثمارية. مقارنة نسب المصروفات بين الاستثمار بالتجزئة وما يعادل الاستثمار المؤسسي. من المرجح أن يوفر صندوق "K" نسبة نفقات أقل.

صناديق الاستثمار المشترك مع صناديق الفئة K

من أمثلة عائلات الصناديق الكبيرة التي لديها صناديق من الفئة K ، تحالف بيرنشتاين ، بلاك روك ، اتحاد ، فيديليتي ، موندر ، و آر إس للاستثمار. معظم صناديق أسر الصناديق الكبيرة تتداول بنشاط. بحث الأسعار والاختلافات التجارية.

اطلب دائمًا نشرة الإصدار قبل إجراء أي استثمار. هذا المقال ليس عرضًا لشراء أو بيع الأوراق المالية.