كيفية فتح تحويل الأموال عبر الإنترنت

يشير نشاط تحويل الأموال في الغالب إلى تحويل الأموال بين الأطراف دون الاضطرار إلى المشاركة في معاملات الشراء الخاصة بهم. في التحويلات المالية من شخص إلى شخص ، عادة ما يكون لدى المؤسسة مؤسسات مالية للشراكة في مواقع مختلفة يمكنها التعامل مع إيصالات ومدفوعات الأموال نيابة عن الشركة. ويسترن يونيون هي الشركة الأكثر شهرة من هذا النوع. تعتمد التحويلات المالية عبر الإنترنت في المقام الأول على تحويلات الأموال الإلكترونية التي تيسرها غرفة المقاصة الآلية. يجب أن تكون البنوك جزءًا من تحويل الأموال عبر الإنترنت ، حيث يتعين على كل من الشركة وعملائها أن يكون لديهم حسابات بنكية خاصة بهم ، ولكن شركات تحويل الأموال مثل PayPal تقدم خدمات متخصصة لا تعتبرها البنوك أعمالهم الأساسية.

في جميع الولايات ما عدا دولتين ، تحتاج إلى ترخيص مرسل أموال لفتح شركة لتحويل الأموال.

خطوة

الحصول على ترخيص تحويل الأموال. يتم تنظيم تحويل الأموال من قبل الدول الفردية. وفقًا للرابطة الوطنية لإرسال الأموال ، فإن مقاطعة كولومبيا وجميع الولايات الخمسين باستثناء ألاسكا وكارولينا الجنوبية لديها نوع من أنواع أجهزة إرسال الأموال وتتطلب ترخيصًا لنقل الأموال داخل حدود الولاية. يتوفر تطبيق عبر الإنترنت في القسم المناسب في جميع الولايات الفردية.

خطوة

ملف نموذج FinCEN 107 مع شبكة تنفيذ الجرائم المالية (FinCEN) في وزارة الخزانة. تصنف الوكالة أجهزة إرسال الأموال التي تقدم خدمة تحويل الأموال على أنها أعمال خدمات مالية ، وهي مؤسسة مالية غير مصرفية بموجب قانون السرية المصرفية. يجب أن تسجل جميع شركات خدمات المال لدى FinCEN في موعد لا يتجاوز 180 يومًا بعد تأسيس نشاط خدمة المال. تم تصميم الرقابة الفيدرالية لمحاربة أي أعمال غسل أموال محتملة وغير قانونية.

خطوة

إعداد حسابات المعاملات مع البنوك. من أجل القيام بالوظائف الأساسية لنشاط تحويل الأموال ، يجب أن يكون لحسابات المعاملات ميزتان مدمجتان توفرهما البنوك للحسابات التجارية فقط. يجب أن تمكن الحسابات شركة تحويل الأموال بصفتها صاحب الحساب ليس فقط لإرسال الأموال إلى حسابات العملاء ولكن أيضًا لاسترداد الأموال من حسابات العملاء بإذنهم.

خطوة

بناء وجود على الانترنت لعملك تحويل الأموال. ابحث عن مضيف موقع ويب به تصميمات صفحات الويب التي تناسب احتياجات عملك. ضع في اعتبارك أن وظائف الموقع يجب أن تشمل قدرة الشركة على الحصول على جميع المعلومات اللازمة للخصم من حساب العميل البنكي أو حساب بطاقة الائتمان من أجل تحويل الأموال للعميل. قد يشجع موقع الويب أيضًا المستفيدين من تحويل الأموال على امتلاك حساب لدى الشركة حتى تتمكن الأموال من البقاء داخل نظام الشركة لفترة أطول.