جدول المحتويات:
على الرغم من أن ذلك قد لا يحدث في كثير من الأحيان ، فقد تواجه حالات حيث لديك مبلغ كبير من المال لإيداعه. يتطلب إجراء ودائع نقدية كبيرة بضع خطوات إضافية بسبب لوائح الحكومة الفيدرالية. لتقليص نشاط السوق السوداء وغير القانونية ، تطلب خدمة الإيرادات الداخلية من البنك تقديم تقرير عن معاملات العملة عن كل إيداع يتم إيداعه بأكثر من 10،000 دولار.
تقديم الهوية
بالنسبة للودائع النقدية التي تقل عن 10000 دولار ، عادة ما يطلب البنك مجرد شكل من أشكال الهوية مثل رخصة القيادة. تسمح بعض البنوك أيضًا بالودائع في حسابك الخاص مقابل حساب شخص آخر. إذا كانت شركة صغيرة تستخدم موظفًا للقيام بإيداع نقدي ، فيجب أن يكون لدى هذا الموظف معرّف أيضًا.
طلب نسبة النقر الى الظهور
تقع على عاتق البنك مسؤولية إيداع نسبة النقر إلى الظهور لإيداعك بمبلغ 10،000 دولار أو أكثر. ستطلب معظم البنوك الحصول على رخصة قيادة أو أي شكل آخر من أشكال تحديد الهوية ورقم الضمان الاجتماعي ومهنتك. سيقومون بعد ذلك بملء تقرير نسبة النقر إلى الظهور باستخدام معلومات من حسابك. لحماية نفسك من مراجعة مصلحة الضرائب ، تأكد من قيام الصراف المصرفي بملء نسبة النقر إلى الظهور نيابة عنك عند قيامك بالإيداع. إذا قمت بإيداع مبالغ أصغر عن قصد عدة مرات في محاولة لتجنب الاضطرار إلى تقديم نسبة النقر إلى الظهور (CTR) ، فيمكن للحكومة الفيدرالية أن تفرض عليك "هيكلة". اعتبارًا من عام 2015 ، تصل عقوبة الهيكلة إلى خمس سنوات في السجن ، وغرامة تصل إلى 250،000 دولار أو مزيج من عقوبة السجن والغرامات. بالنسبة لهيكلة الجرائم التي تنطوي على أكثر من 100،000 دولار في 12 شهرا ، وتضاعف العقوبة.