نصائح للاستثمار الذهب

هناك عدد من الطرق للاستثمار في الذهب ، لكل منها مزاياه وعيوبه. وتشمل هذه السبائك والعملات المعدنية ، والتداول في السوق عن طريق الصناديق المتداولة في البورصة ، والاستثمار في الشركات التي تستنزف الذهب بالفعل ، وتستثمر في العقود المستقبلية للذهب.

الذهب التقليدي

من المحتمل أن يكون الاستثمار في السبائك والعملات المعدنية هو الشكل الأكثر شيوعًا للأشخاص الذين لديهم ذهب. الصور تظهر باستمرار العملات الذهبية والقضبان الذهبية ، والتي تثبت الصورة في أذهاننا. وتشمل العملات المعدنية الشائعة السبائك جنوب أفريقيا كروغراندز ، والولايات المتحدة الأمريكية مينت إيجلز ، وكندا لونز. تتوفر السبائك والعملات المعدنية من البائعين المعنيين من الحكومة والخاصة ، وجميعها تبيع بسعر القيمة الفورية بالإضافة إلى علاوة. يمكن أن تتراوح هذه العلاوة بين 10 في المئة من العلامات البسيطة إلى ما يعتقد البائع أنه يمكنه الحصول عليه مقابل العملة المعدنية. على سبيل المثال ، بسبب توقف العملة الأمريكية عن صنع أي عملات ذهبية نسر في عام 2009 ، كان بائعو العملات الخاصة يفرضون رسومًا تصل إلى 50 بالمائة على السعر الفوري للعملات المتوفرة. يمكن رؤية تأثير العلامات هذا كل يوم على eBay وتنسيقات السوق الأخرى حيث يكون السعر مدفوعًا بالطلب الفوري. ضع في اعتبارك أن هذه العمولات وأقساط التأمين تأكل قيمة العملة المعدنية ، وعند شرائها ، يجب عليك انتظار العملة ليقدر الكثير لتحقيق الربح بالفعل. من ناحية أخرى ، إذا كان افتراضك هو أن الدولار سينخفض ​​في القيمة بسبب التضخم ، فإن ارتفاع الذهب بسبب الطلب على الحماية قد يكون أكثر من تعويض تكلفة الحصول على العملات المعدنية. إنه افتراض ناجح أو مفقود ، لأن الذهب لا يخلق قيمة بحد ذاته. الأمر يستحق فقط ما الناس على استعداد لدفع ثمنها.

صناديق الاستثمار المتداولة والاستثمار في السوق

بالنسبة لأولئك غير المهتمين بالتعامل مع العديد من أقساط البيع والشراء والعمولات ، قد تكون الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs) هي أفضل طريقة للذهاب. يتم تداول صناديق الاستثمار المتداولة في البورصة في الأسهم في البورصة مثل أي أسهم أخرى. تتم إدارتها كصندوق مشترك ، لكن ليس لديها كل الأوراق والقيود (أو التكاليف). يمكنك البيع والشراء مثل أي سهم آخر ، مع كون التكلفة الخاصة بك هي العمولة التي تدفعها لسوق الأوراق المالية الخاص بك فقط. صناديق ETF الذهبية الرئيسية هما SPDRs Gold ETF (رمز المؤشر: GLD) و iShares Gold Trust ETF (رمز المؤشر: IAU). Streettracks هي الأكبر بين الاثنين وبسبب هذه الحقيقة ، تقترب أكثر من التسعير الفعلي لسوق الذهب حيث أنها تتطلب المزيد من الأسهم. تتحمل صناديق الاستثمار المتداولة (ETFs) تكاليف ، وتكلف رسوم الإدارة الصغيرة الخاصة بها قيمة السهم بمرور الوقت ، وبالتالي يتم إضافة التفاصيل في الإشعارات السنوية لمؤسسة التدريب الأوروبية.

شركات تعدين الذهب

إذا كنت تفضل الاستثمار في إنتاج الذهب ، يمكنك شراء الأسهم العامة للشركات التي تعدين الذهب. قواعد الاستثمار في هذا الخيار هي نفسها أي أسهم شركة أخرى - تحتاج إلى البحث عن الشركة ، ومشاهدة التطورات التي تؤثر على الصناعة ، وتكون على استعداد للبيع عندما يكون هناك تراجع ، إذا لزم الأمر. هذا يستغرق وقتا طويلا والعمل. أيضًا ، لا ترتبط قيم هذه الشركات مباشرة بسعر الذهب ، لذلك قد يرتفع السعر الفوري وتبقى أسهم الشركات ثابتة. قد يكون هذا قليلاً من خيبة الأمل لأولئك الذين يعتقدون أنهم مرتبطون بشكل مباشر.

العقود الآجلة للذهب: احذر المشتري

وأخيرا ، هناك الذهب الآجلة. هذه هي العقود التي يقوم فيها منتجو ومستخدمو أسعار الذهب بحبس الذهب التي سيحتاجونها أو ينتجونها حتى لا تؤدي تقلبات الأسعار إلى حرقها دون داع في المستقبل. يُسمح للمستثمرين بعمل مراهنات استثمار بالطريقة التي ستتأرجح بها أسعار الذهب. العقود الآجلة قريبة من المقامرة كما يحصل الاستثمار في السوق ، على الأقل بين المنصات الخاضعة للتنظيم. الفائدة الإضافية للعقود المستقبلية هي أنه يمكنك استثمار مبلغ صغير ليتمكّن من لعب رهان كبير. يمكنك استثمار 1000 دولار والسماح لك برهان 20000 دولار. إذا فزت بزيادة الأسعار ، فقد تكون أرباحك ضخمة. ومع ذلك ، إذا كان يتأرجح في الاتجاه الآخر ، فيمكنك فقد استثماراتك بالكامل وتدين بالمزيد. إذا كنت ستسير في طريق العقود الآجلة ، فتأكد من قيامك بذلك بأموال لا تمانع في خسارتها. ثانياً ، فهم شامل لكيفية عمل العقود المستقبلية قبل البدء. هناك عدد من مصادر الويب التي توفر إشعارات مفصلة للغاية حول كيفية عمل كل نهج. أخيرًا ، لا تفترض أبدًا أن ما نجح يومًا ما مع العقود المستقبلية سيعمل في اليوم التالي. خذ مثال بنك بارينغز. كانت المؤسسة واحدة من أبرز مؤسسات التمويل في العالم حتى فقد أحد تجار السوق مليارات الدولارات في رهانات سيئة على العقود المستقبلية في سوق الأوراق المالية في سنغافورة ، في غضون بضعة أيام. يمكن أن يحدث الشيء نفسه بسهولة مع الذهب الآجلة.

استنتاج

يمكن استثمار الذهب بطرق متعددة ، ولكن لكل منها إيجابيات وسلبيات. يحتاج المستثمر أن يقرر ما هو الأفضل لاحتياجاته. البعض أكثر راحة مع شعور العملات الذهبية الفعلية. يعتقد آخرون أن أنظمة السوق ستظل دون أذى واختيار الحيازة الإلكترونية بدلاً من ذلك. لا يزال البعض يتكهن على الهامش. لذا قم بالدراسة والبحث واتبع الطريقة الأفضل. لا تستثمر في الذهب لأن أحدهم أخبرك بذلك. قم بأداء واجبك الخاص أولاً.