عندما ترث المال من عمة ، هل تحتاج إلى دفع ضريبة الدخل الفيدرالية؟

وراثة المال يمكن أن يكون رائعا. دفع الضرائب على الميراث الخاص بك هو أقل متعة. إذا تركت عمتك أموالك ، فقد تضطر إلى دفع ضريبة الميراث وربما ضرائب الدخل ، وهذا يتوقف على طبيعة ميراثك. أنت أكثر عرضة لدفع ضرائب على الميراث من عمة أو عم أكثر مما لو كانت من أحد الوالدين أو الزوج.

أنواع

هناك طرق متعددة يمكن أن تتركك بها عمتك أو أقاربك الآخرون للمال. يمكن أن تسميك عمتك المستفيد من الجيش الجمهوري الايرلندي أو 401 ألف أو صندوق ائتمان حي ؛ يمكنها أن تترك لك محتويات حساب بنكي ؛ أو قد يكون ميراثك عائدات التأمين على الحياة لدى عمتك أو سند ادخار. قانون الضرائب الاتحادي يعامل الميراث المختلفة بطريقة مختلفة ؛ وكذلك القوانين الضريبية للدولة ، والتي تختلف بين حكومات الولايات الخمسين.

ضريبة الدخل

معظم الورثة لا داعي للقلق بشأن دفع ضريبة الدخل على الأموال الموروثة ، وفقًا لما ذكرته الكاتبة المالية دوروثي روزن على موقع Bankrate: كانت عمتك قد دفعت ضرائب على دخلها عندما حصلت عليها ، لذلك لا يتم فرض ضرائب عليها مرة أخرى. الأموال في 401k أو الجيش الجمهوري الايرلندي هي استثناء لأنها تودع خالية من ضريبة الدخل (قبل الضريبة). سيكون عليك دفع ضريبة الدخل على أي أموال تقوم بسحبها من حساب عمتك ، إلا إذا قمت بنقلها إلى حساب تقاعد آخر.

الضرائب العقارية

إذا كانت ملكية عمتك خاضعة لضريبة العقارات الفيدرالية ، فقد يفرض ذلك عضة بنسبة 45 بالمائة على ميراثك ، وفقًا لموقع Nolo القانوني. ومع ذلك ، ابتداءً من عام 2011 ، ستخضع الضريبة التي تبلغ قيمتها مليون دولار أمريكي وما فوق ، للضريبة ، على الرغم من أن الكونغرس قد غيّر المبلغ النهائي عدة مرات في الماضي. بعض أشكال الميراث آمنة من ضريبة العقارات ، مثل المال الذي تتلقاه من تأمين عمتك على الحياة. الحوزة سوف تدفع الضريبة أثناء الوصايا ، قبل أن تتلقى الميراث الخاص بك.

ضرائب الدولة

يفرض عدد من الولايات ضريبة عقارية على السكان المتوفين ؛ ينص بعضها على مستويات قد تصل إلى عقارات أصغر من الحكومة الفيدرالية وتستهلك المزيد من الأموال ، وفقًا لما ذكره كاي بيل من بانكريت على الإنترنت. يفرض عدد صغير من الولايات ضريبة الميراث بالإضافة إلى ضريبة العقارات. إذا كانت عمتك تعيش في ولاية بنسلفانيا ، على سبيل المثال ، سيتم فرض ضريبة بنسبة 15 في المائة على ميراثك ؛ على عكس الضرائب العقارية ، يتعين عليك ، وليس العقار ، دفع الفاتورة.