جدول المحتويات:
بعض المنظمات غير الهادفة للربح قادرة على تقديم 403b خطط لموظفيها لمساعدتهم على الادخار للتقاعد. هذه الخطط مؤجلة من الضرائب ، مما يعني أنك لا تدفع ضرائب الدخل على الأموال التي تساهم بها ، ولكن عليك دفع ضريبة الدخل على التوزيعات. يمكنك الحصول على توزيعات مؤهلة من خطة 403b الخاصة بك والتي تبدأ من سن 59 1/2 ، أو إذا تركت العمل بعد بلوغك سن 55. لا يُسمح بالتوزيعات المبكرة إلا في حالة وجود ضائقة مالية خطيرة ، مثل تسديد المدفوعات لتجنب الإخلاء. ومع ذلك ، تخضع التوزيعات المبكرة لعقوبة إضافية بنسبة 10٪ بالإضافة إلى ضرائب الدخل.
خطوة
اتصل بمسؤول خطة 403b للحصول على النماذج التي تحتاجها لطلب السحب.
خطوة
أكمل نماذج السحب. قد تختلف النماذج قليلاً بين خطط 403b المختلفة ، لكنك ستحتاج دائمًا إلى تقديم رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك وكيف تريد أن تدفع ، على سبيل المثال عن طريق شيك أو إيداع الأموال في حسابك مباشرةً. إذا كنت تقوم بتوزيع مواد صعبة ، فستحتاج إلى تقديم مستندات تدعم مطالبتك.
خطوة
تلقي نموذج 1099-R يُظهر التوزيع من حساب 403b الخاص بك. سيتم إرسال النموذج إليك عبر خطة 403b الخاصة بك في نهاية العام.
خطوة
قم بالإبلاغ عن الجزء الخاضع للضريبة من التوزيع ، الموجود في المربع 2 أ من النموذج 1099-R ، كتوزيع معاشات تقاعدية ومعاش سنوي. إذا كنت تقوم بتوزيع مؤهل ، فيمكنك استخدام النموذج 1040 أو النموذج 1040A. إذا كنت تأخذ توزيع الصعوبات ، يجب عليك استخدام من 1040 وإكمال الخطوة 5.
خطوة
اضرب الجزء الخاضع للضريبة من انسحابك في المشقة بنسبة 0.1 لحساب عقوبة السحب المبكر بنسبة 10 في المائة. أبلغ عن هذا المبلغ في السطر 58 من نموذج الضريبة 1040.