كيفية حساب فائض العوائد

ينطوي حساب العائدات الزائدة على حساب مقدار الأموال التي جنتها على استثماراتك المحددة بما يتجاوز ما كنت ستجنيه إذا استثمرت في استثمار خالي من المخاطر مثل سند حكومي مضمون. يمكن للمستثمرين اتباع صيغة محددة لمعرفة الفرق بين عائد الأصل ومعدل العائد الذي لا ينطوي على مخاطر.

خطوة

اجمع معلومات حول سعر الفائدة على السندات الحكومية المضمونة الخالية من المخاطر. تقدم مواقع مثل Yahoo Finance معلومات واضحة يمكن الوصول إليها عن معدل العائد المضمون على سندات الخزانة الأمريكية لمدة 10 سنوات أو ثلاثين عامًا.

خطوة

جمع المعلومات حول محفظة الأسهم الخاصة بك خلال نفس الفترة الزمنية. قد يتضمن ذلك تسجيل الدخول إلى مدير محفظة الإنترنت أو الاتصال بالوسيط الخاص بك. تريد معرفة قيمة محفظتك في بداية الفترة الزمنية وقيمة محفظتك في نهاية الفترة الزمنية.

خطوة

احسب النسبة المئوية لمعدل نمو محفظتك خلال الفترة الزمنية المحددة. على سبيل المثال ، إذا كانت قيمة محفظتك هي 1000 والآن هي 1500 ، فإن معدل النمو الخاص بك هو (1،500 / 1،000) - 1 × 100 بالمائة = 50 بالمائة.

خطوة

قم بطرح معدل العائد المضمون على السند الخالي من المخاطر من أداء محفظة الأسهم الخاصة بك. على سبيل المثال ، إذا دفعت السند الخالي من المخاطر 7.33 بالمائة ونمت محفظتك بنسبة 8.33 بالمائة ، احسب 8.33 بالمائة ناقص 7.33 بالمائة.

خطوة

تحديد العائدات الزائدة الخاصة بك. في الحالة أعلاه ، يبلغ عائدك الفائض 1 بالمائة. هذا يعني أن محفظتك دفعت لك 1 في المائة أكثر مما كنت ستكسب لو استثمرت في سندات خالية من المخاطر.