جدول المحتويات:
تتمثل إحدى طرق تنويع محفظتك في الاستثمار في صندوق مشترك مشترك أو صندوق مشترك. يحتوي هذا النوع من الصناديق على أسهم النمو والقيمة ، وقد يتخصص في الشركات الكبيرة أو المتوسطة أو الصغيرة. اعتمادًا على أهدافك المالية وتحمل المخاطر ، يمكن أن يلعب هذا الصندوق دورًا مهمًا في محفظتك. سيمنحك معرفة الفرق بين أسهم النمو والقيمة فكرة أفضل عما إذا كان صندوق المزيج مناسبًا لك أم لا.
أسهم النمو
أسهم النمو هي أسهم في الشركات التي من المتوقع أن تنمو أرباحها ، وبالتالي أسعار الأسهم ، بمعدل أسرع من إجمالي سوق الأوراق المالية. تميل هذه الأسهم إلى دفع أرباح ضئيلة أو معدومة لأن هذه الشركات عادة ما تعيد استثمار أرباحها في البحث والتطوير.
قيمة الأسهم
أسهم القيمة هي أسهم تبيع بأسعار منخفضة نسبيًا مقارنة بأرباح الشركة ، وبالتالي تعتبر السوق منخفضة القيمة. غالبًا ما تدفع هذه الأسهم أرباحًا منتظمة ويمكن أن ترتفع بسرعة عندما يرى المستثمرون قيمتها الحقيقية.
التحوط الرهانات الخاصة بك
عندما تؤدي أسهم النمو بشكل جيد ، تميل الأسهم ذات القيمة إلى الانخفاض. امتلاك كليهما في صندوق مشترك متبادل يعني أنك لست مضطرًا لمحاولة تخمين نوع الأصول الذي سيكون أداء أفضل مع مرور الوقت. بغض النظر عن الطريقة التي يسير بها السوق ، يمكنك نظريًا كسب المال من واحد منهم على الأقل.
خطر
اعتمادًا على مقتنياتها المحددة ، قد تكون بعض الصناديق المختلطة أقل خطورة من صناديق النمو وأكثر خطورة من صناديق القيمة. ومع ذلك ، فإن جميع الصناديق المختلطة أكثر تنوعًا من صناديق الاستثمار التي تستثمر فقط في أسهم النمو أو القيمة. بشكل عام ، يميل الاستثمار في كلا النوعين من الأسهم إلى تقليل التذبذب ، أو التقلبات الواسعة في سعر سهم الصندوق. هذا يمكن أن يقلل من فرصة أن تخسر مبلغًا كبيرًا من المال على المدى الطويل.
مزيج مقابل الصناديق المتوازنة
لا تخلط بين الأموال المختلطة مع الأموال المتوازنة. بينما تحتوي الصناديق المختلطة على أسهم فقط ، فإن الصناديق المتوازنة تحتوي على مزيج من الأسهم والسندات أو غيرها من الاستثمارات ذات الدخل الثابت. ولهذا السبب ، تميل الصناديق المختلطة إلى أن تكون أكثر خطورة من الصناديق المتوازنة.
مزيج الحق
قبل أن تستثمر ، انظر إلى مقدار الأموال التي يمتلكها صندوق مزيج في أسهم النمو مقارنة بأسهم القيمة. قد تكون قادرًا على إنشاء نسبة مناسبة لمحفظتك عن طريق اختيار صندوق منفصل لكل نوع من الأصول. قد يساعدك ذلك في التركيز أكثر على أسهم القيمة ، على سبيل المثال. يمكن أن تساعدك الأدوات عبر الإنترنت في معرفة مقدار الأموال التي يخصصها صندوق استثمار مشترك لكل نوع من أنواع الأسهم.