جدول المحتويات:
خطط معاشات الموظف المبسطة هي خطط ادخار تقاعد يقدمها أصحاب العمل يبحثون عن تكاليف إدارية منخفضة مع مزايا ضريبية للمساهمة في خطط التقاعد للموظفين. يجب أن يكون عمر الموظفين المؤهلين 21 عامًا وأن يكون قد خدم الشركة لمدة ثلاث سنوات على الأقل من السنوات الخمس السابقة بحد أدنى من الدخل يبلغ 550 دولارًا.
خطوة
أضف كامل دخلك قبل الضريبة المسجلة على كل شيك للحصول على دخلك السنوي عن السنة التي تقدم فيها ضرائب الدخل.
خطوة
احصل على نموذج W-2 من صاحب العمل في يناير أو أوائل فبراير من العام التالي لأرباحك.
خطوة
قارن دخل W-2 مع إجمالي الدخل الذي كسبته لهذا العام. يجب أن تطابق اثنين.
خطوة
اتصل بمسؤول خطة SEP IRA للحصول على المبلغ الذي ساهمت به جهة عملك نيابة عنك إذا كان دخلك و W-2 غير متطابقين. لا ينبغي إدراج مساهمات SEP في W-2 نظرًا لأنه ليس برنامج اشتراكات مخفض الراتب ، ولكنه قد يكون خطأً غير مقصود.
خطوة
اتصل بصاحب عملك بخصوص أي إضافات خاطئة لمساهمات SEP في W-2. يجب أن تبقى الأصول في SEP الخاص بك ، ولكن يجب على صاحب العمل إصدار W-2 المعدّل وتسجيل ذلك مع مصلحة الضرائب.