جدول المحتويات:
خطوة
أولاً ، انظر إلى الجانب الأمامي من الإقرار الضريبي الخاص بك من العام الماضي. يسرد الجزء الأول من النموذج 1040 جميع مصادر الدخل المختلفة التي فرضت عليها ضرائب. انظر إلى السطر الذي يسرد دخل الضمان الاجتماعي. إذا كان هناك رقم (مثل 11491 دولارًا) مدرجًا على الجانب الأيمن من النموذج في هذا الصف ، فحينئذٍ يكون لديك دخل من الضمان الاجتماعي الخاضع للضريبة.
خطوة
يكون دخل الضمان الاجتماعي خاضعًا للضريبة فقط إذا كان دخلك الإجمالي المعدل هو 25000 دولار أو أكثر إذا كنت مدخلاً فرديًا أو 32000 دولار أو أكثر إذا قمت بتقديم ملف مشترك. لسوء الحظ ، حتى بعض أشكال الدخل الخالي من الضرائب ، مثل فوائد السندات البلدية ، يمكن استخدامها لحساب عتبة الدخل هذه.
خطوة
إذا أظهر الإقرار الضريبي أنك تدفع ضرائب نتيجة دخل الضمان الاجتماعي الخاص بك ، فقد يكون هناك علاج متاح. تتضمن الصيغة التي تحدد تأمين الضمان الاجتماعي الخاص بك جميع أشكال دخل الاستثمار الخاضع للضريبة ، مثل الفوائد وأرباح الأسهم والمكاسب الرأسمالية. يمكن أن يؤدي إعادة تخصيص بعض أو كل عناصر الدخل هذه إلى حسابات أو مركبات مؤجلة من الضرائب أو معفاة من الضرائب إلى تقليل أو إلغاء الضريبة على دخل الضمان الاجتماعي الخاص بك.
خطوة
هناك عدة طرق لإزالة الضرائب على دخل الاستثمار الخاضع للضريبة. الأول هو نقل الأدوات الخاضعة للضريبة ذات الفائدة ، مثل سندات الشركات أو الأقراص المدمجة أو الأسهم المفضلة ، إلى وسيلة مؤجلة من الضرائب مثل الأقساط الثابتة أو المتغيرة. آخر هو بيع استثماراتك الخاضعة للضريبة وشرائها مرة أخرى داخل الجيش الجمهوري الايرلندي التقليدي أو روث ، على الرغم من أن هذه الطريقة يمكن أن تولد مكاسب رأس المال الخاضعة للضريبة الحالية. تذكر أنه قد لا يكون من الضروري بيع أو إعادة تعيين جميع استثماراتك الخاضعة للضريبة ؛ كنت ترغب فقط في البيع أو إعادة التموضع بما يكفي لخفض دخلك إلى حيث لا تخضع للضريبة مزايا الضمان الاجتماعي الخاصة بك. غالبًا ما يأتي العامل الحقيقي في هذه المعادلة من الفائدة الخاضعة للضريبة التي يتم إعادة استثمارها ببساطة ولا يتم دفعها كدخل. لن يتم احتساب هذه الفائدة "غير المستخدمة" على أنها دخل إذا نما داخل الأقساط السنوية أو الجيش الجمهوري الايرلندي. بالنسبة للمستثمرين الذين لديهم مئات الآلاف من الدولارات في سندات أو أقراص مدمجة ، يمكن أن تقدم الأقساط الثابتة معدلات أعلى ، وتخفيف الضرائب وغيرها من الفوائد.