جدول المحتويات:
يعتبر التحقق من الاحتيال مشكلة رئيسية في الولايات المتحدة. ذكرت دراسة أجرتها مؤسسة JP Morgan عام 2014 لصالح جمعية المحترفين الماليين أن 82 في المائة من الشركات التي واجهت محاولات غش أو ناجحة ، كانت ضحية لعملية احتيال الشيكات. هناك عدة طرق لتحديد ما إذا كانت عملية الفحص مزيفة وطرق لحماية نفسك من عمليات الاحتيال.
يشعر الحواف
سيكون لمعظم الشيكات جانب واحد مثقب أو خشن. إذا كانت الجوانب الأربعة سلسة الملمس ، فقد تتم طباعة الشيك بطريقة احتيالية من جهاز كمبيوتر. في حين أنه من الممكن الآن طباعة الشيكات الشرعية داخل الشركة باستخدام الحبر الممغنط المتخصص والبطاقات الفارغة ، إلا أن عدم وجود حافة مثقبة يعد من أكثر علامات الاحتيال المعروفة بسهولة.
شعار البنك وعنوانه
إذا لم يكن للشيك أي شعار مصرفي أو تلاشى بشكل واضح ، فهذه علامة على شيك مزيف. أيضًا ، إذا كنت مهتمًا بصلاحية الشيك ، فتحقق من أن العنوان المذكور تم التعرف عليه من قِبل البنك المصدر. في كثير من الأحيان ، لن تسرد الشيكات المزيفة سوى رقم صندوق بريد أو سوف تسرد عنوان شارع أو رمز بريدي غير صحيح.
خط MICR والتحقق من عدد
الأرقام الموجودة أسفل الشيك هي أرقام التوجيه والحساب والشيكات الفردية. إنهم في خط التعرف على أحرف الحبر المغناطيسي أو خط MICR. هذه الأرقام يجب أن تبدو وتشعر مملة. إذا كانت الأرقام تبدو لامعة للغاية ، فقد تكون عملية الفحص مزيفة. انظر أيضًا إلى أرقام التحقق في الأسفل والزاوية العلوية. مع الشيكات الحقيقية ، وسوف تتطابق دائما.
تحقق من رقم التوجيه
يجب أن يكون لكل شيكات رقم توجيه مكون من تسعة أرقام على طول الجزء السفلي يحدد المؤسسة المصرفية. إذا لم يكن هناك رقم توجيه ، أو كان الرقم يحتوي على أكثر من تسعة أرقام أو أقل من شأنها أن ترفع علامة حمراء. يمكنك التحقق من صحة رقم التوجيه باستخدام هذه الأداة المفيدة من American Bankers Association (ABA).