جدول المحتويات:
تتمثل مخاطر المحفظة في احتمال ألا تحقق محفظة الاستثمار أهدافها. هناك عدد من العوامل التي تسهم في مخاطر المحفظة ، وعلى الرغم من قدرتك على تقليلها إلى الحد الأدنى ، فلن تتمكن أبدًا من القضاء عليها تمامًا.
المخاطر النظامية
المخاطر النظامية ، عامل خطر لا يمكنك التخلص منه أبدًا ، تساهم في مخاطر المحفظة. تشمل المخاطر الشاملة المخاطر المرتبطة بأسعار الفائدة والركود والحرب وعدم الاستقرار السياسي ، والتي يمكن أن يكون لها جميعها تداعيات كبيرة على الشركات وأسعار أسهمها. بحكم طبيعتها ، عوامل الخطر هذه لا يمكن التنبؤ بها إلى حد ما. بينما قد تكون قادرًا على تحديد الاتجاه طويل الأجل لأسعار الفائدة ، إلا أنه لا يمكنك التنبؤ بالمبلغ الذي سترتفع أو تنخفض. في معظم الحالات ، سيتم تسعير سوق الأوراق المالية في التغيير المتوقع ، قبل وقت طويل من نظر المستثمر الفردي.
مخاطر غير منهجية
المعروف أيضًا باسم المخاطر المحددة ، يتعلق بالمخاطر المرتبطة بامتلاك أسهم شركة معينة في محفظتك. هذا الخطر يمكنك التحكم فيه ، أو على الأقل تقليله. مع زيادة عدد الشركات المختلفة داخل محفظتك ، فإنك تنشر المخاطر بشكل أساسي عبر محفظتك ، وبالتالي تقلل من التأثير الإجمالي لسهم ضعيف الأداء.
تنويع
التنويع ، أو عدم وضع كل بيضك في سلة واحدة ، هو الطريقة الأساسية لتقليل المخاطر المحددة في محفظتك. لا تحتاج فقط إلى امتلاك عدد من الشركات المختلفة ، ولكن تحتاج أيضًا إلى امتلاك شركات من قطاعات مختلفة. إذا استثمرت كل أموالك في أسهم البنوك ، فيمكنك تقليل التأثير الذي ستحدثه إحدى الشركات على أموالك ، لكنك لم تستبعد التأثير الذي يمكن أن يحدثه هذا القطاع على استثماراتك.
أكثر من مجرد أسهم
هناك طريقة أخرى لتحسين تنويع محفظتك وهي الاستثمار في فئات الأصول الأخرى. تستثمر صناديق الاستثمار المتوازنة جزءًا من أموال الصندوق عبر الأسهم والسندات والاستثمارات النقدية قصيرة الأجل مثل أذون الخزانة. بإضافة هذه الاستثمارات ، التي تتمتع بدرجة أعلى من الأمان وتوفر الدخل ، يمكنك أيضًا تقليل مخاطر محفظتك.
فهم التسامح المخاطر الخاصة بك
إن فهمك الواضح لتسامحك مع المخاطرة هو عامل مهم في تحقيق أهدافك الاستثمارية. من السهل ركوب موجة سوق الأوراق المالية التي تنمو يوميًا دون أي نهاية في الأفق ، ولكنها قصة مختلفة تمامًا عند حدوث انهيار أو فترة طويلة من الخسائر اليومية. يساعد فهم مستوى راحتك خلال هذه الأوقات في القضاء على إمكانية اتخاذ قرار عاجل في الوقت الخطأ.