جدول المحتويات:
يمكن أن يكون موت أحد أفراد العائلة أو أحد أفراد أسرته أمرًا بالغ الصعوبة عاطفيًا وماليًا عند التعامل مع نقل الأصول مثل الأسهم. قد يكون الأمر مربكًا للغاية وقد يكون له أعباء ضريبية مرتبطة به. معرفة التسجيلات المختلفة للمخزون والإجراءات المعنية يمكن أن تجعل الأمر أسهل.
خطوة
تحديد كيفية تسجيل الأسهم. التسجيلات المختلفة هي المالك الفردي ، النقل عند الموت ، المستأجر المشترك مع حق البقاء والمستأجرين المشتركين. يمكن أيضًا وضع الأسهم في صندوق ائتمان. معرفة كيفية تسجيل الأسهم ستحدد مقدار الجهد الذي ستستغرقه لنقلها.
خطوة
تأمين نقل نموذج ملكية الأسهم وتعبئته بالكامل. بالطبع ، بالنسبة للحسابات غير المملوكة بشكل مشترك ، يجب فحص التركة قبل أن تتم عملية النقل. بالنسبة لحسابات التحويل عند الوفاة ، لا توجد حاجة إلى إثبات ولا يلزم تضمينها في وصية.
خطوة
الحصول على ضمان توقيع ميدالية إذا لزم الأمر. في بعض الحالات ، مثل عندما يكون هناك أكثر من كمية معينة من الأسهم ، هناك حاجة إلى مثل هذا الضمان. يمكن الحصول على هذا من أحد البنوك التي تشارك في برنامج Medallion Stamp. هذا البرنامج يضمن التوقيع على شهادات الأسهم. ختم كاتب العدل ليس بديلاً عن ختم الميدالية.
خطوة
أكمل إعفاء من ضريبة الميراث إذا كانت الدولة تتطلب واحدة. بعض الدول قد تتطلب هذا التنازل والبعض الآخر قد لا.