جدول المحتويات:
يتم احتساب العائد الإجمالي (قبل النفقات) على مؤشر ستاندرد آند بورز 500 على مدى عدة سنوات لتوفير متوسط العائد في السنة. للحصول على عائد لـ S&P 500 ، يستثمر المرء في صندوق يتتبع المؤشر. تعمل نفقات الصندوق ، المُبسَّطة كنسب للمصروفات ، على تقليل الأرباح الرأسمالية. يعمل التضخم والضرائب عند السحب على العمل ضد المستثمر لتقليل صافي العائد.
خطوة
استخدم قيم الفهرس لحساب العائد الإجمالي. على سبيل المثال ، لنفترض أنه تم إجراء استثمار بقيمة 1000 دولار في 25 أبريل 2005. لنفترض أنه تم سحب جميع الأموال في 26 أبريل 2010. في 25 أبريل 2005 ، كان مؤشر S&P 500 Roth (الرمز "^ GSPC") عند 1162.10. نقاط. بعد خمس سنوات ، في 26 أبريل 2010 ، كان المؤشر في 1212.05. الفرق بين القيمتين هو: 1212.05-1162.10 = 49.95. يتم تقسيم هذا الرقم على قيمة البداية للحصول على عشري 0.0429 ، أو 4.29 في المئة على مدى خمس سنوات.
خطوة
حوسبة العائد الإجمالي. سيكون متوسط العائد في السنة 4.29 / 5 = 0.858 في المئة. وكان متوسط العائد السنوي للدولار 42.9 / 5 = 8.58 دولار.
خطوة
عامل في نسبة المصروفات السنوية. تعطي نشرة الصندوق لمؤشر United Association S&P 500 (الفئة الأولى) نسبة نفقات بنسبة 0.28 في المائة. وللبساطة ، افترض أن إجمالي العائد السنوي يبلغ 0.858 في المائة ونسبة المصروفات السنوية البالغة 0.280 في المائة. حساب مرة أخرى: 0.280 / 0.858 100 في المئة غلة 32.6 في المئة. الآن العائد السنوي هو 8.58 (1-0.326) ، أو 5.78 دولار. على مدى خمس سنوات ، سيكون العائد بالدولار 28.9 (5.78 * 5).
خطوة
دفع الضرائب. لا توجد ضرائب مستحقة بين عامي 2005 و 2009 نظرًا لاستثمار الأموال في الصندوق ، وهي غير متاحة للإنفاق. عند التحصيل في عام 2010 ، يخضع المال لمعدل الضريبة لعام 2010 على الأرباح الرأسمالية. إذا افترضنا أن معدل ضريبة الأرباح الرأسمالية هو 15 بالمائة ، فإن العائد بعد الضريبة هو 85 بالمائة (100-15) عما كان عليه من قبل. النتيجة: 0.85 * 28.9 = 24.57 دولار. العائد بعد الضريبة الآن فعليًا 2.457 بالمائة على مدى خمس سنوات.
خطوة
تذكر التضخم. لنفترض أن معدل التضخم ثابتًا بنسبة 1 بالمائة كل عام. يمكن حساب العائد المعدل حسب التضخم وفقًا لمعادلة Investopedia. مع عائد بنسبة 2.475 بالمائة والتضخم بنسبة 1 بالمائة ، يكون عائد ما بعد التضخم (1.02475 / 1.01) - 1 = 0.0146 أو 1.46 بالمائة. هذا يتوافق مع 10.46 دولار بعد خصم الضرائب ، بعد التضخم على مدى خمس سنوات ؛ 10.46 / 5 = 2.09 دولار في السنة.