قواعد الاستثمار في صندوق الاستثمار المشترك

تعتبر صناديق الاستثمار خيارًا جذابًا للعديد من المستثمرين لأنها توفر إمكانية تحقيق عوائد أعلى من الخيارات المحافظة مثل الأقراص المدمجة والسندات. صناديق الاستثمار تعزل المستثمرين أيضًا عن الخسائر الفادحة من خلال تزويدهم بمحفظة أكثر تنوعًا من عمليات الشراء المباشر للأسهم. لا يقتصر القانون على مقدار الأموال التي يمكنك استخدامها لشراء صناديق الاستثمار المشتركة ، إلا إذا كنت تشتري الأموال كجزء من خطة ادخار التقاعد الضريبية.

لا يوجد حد لمبلغ المال الذي يمكنك المساهمة به في صندوق مشترك لا يمثل جزءًا من خطة التقاعد الخاصة بالميزة الضريبية.

حدود الصندوق المشترك

لا توجد حدود خاضعة للتنظيم الفدرالي لمبلغ الأموال التي قد تضعها في صندوق مشترك. قد يكون هناك حد أدنى أو أقصى لحدود المساهمة المحددة بواسطة الوسيط الذي تستثمر من خلاله.

الجيش الجمهوري الايرلندي حدود الصندوق المشترك

تعد حسابات التقاعد الفردية (IRAs) و Roth IRAs من الخيارات الشائعة لتوفير المدخرات التقاعدية لأنها تمنح مزايا ضريبية معينة على المدخر. يبلغ الحد الأقصى للمبلغ الذي يمكنك إنفاقه على صناديق الاستثمار المشترك لحساب IRA أو Roth IRA اعتبارًا من عام 2010 ، 5000 دولار في السنة إذا كان عمرك أقل من 50 و 6000 دولار في السنة إذا كنت تبلغ من العمر 50 عامًا أو أكثر.

401k حدود صندوق الاستثمار المشترك

تركز معظم خطط ادخار التقاعد البالغة 401 ألف التي يرعاها الموظفون على شراء صناديق الاستثمار مع التركيز على مزيج من الأسهم والسندات واستثمارات سوق المال. يبلغ الحد الأقصى للمساهمة الشخصية التي يمكنك تقديمها إلى 401 ألف في السنة اعتبارًا من عام 2010 ، 16500 دولار إذا كان عمرك أقل من 50 و 22000 دولار إذا كان عمرك 50 عامًا أو أكثر.