جدول المحتويات:
من السهل نسبيًا نقل خطة الادخار الخاصة بـ 529 إلى خطة 529 أخرى بمجرد حصولك على الأوراق المطلوبة. يمكن أن يستغرق البحث في الخطط 529 المتاحة والعثور على الخطة التي تناسب احتياجاتك الاستثمارية وقتًا. تأكد من أن الخطة التي ترغب في نقلها مؤهلة.
نقل 529 خطط الادخار الكلية
خطوة
تحقق من أن الحساب الذي ترغب في نقله مؤهل. ما لم تقم بتغيير المستفيد أيضًا ، فإن معظم الخطط تقيدك بنقل واحد كل 12 شهرًا. إذا كنت تقوم بتغيير المستفيدين ، فسيخبرك وصف الخطة لخطتك الحالية بما إذا كان يمكنك نقل الحساب في أقل من 12 شهرًا.
خطوة
حدد خطة 529 الجديدة التي تريد فتحها. الخطط تختلف على نطاق واسع من ولاية إلى أخرى. كل واحد لديه خيارات الاستثمار وهياكل الرسوم المختلفة. اختر الخطة الأكثر توافقًا مع احتياجاتك الاستثمارية وبأقل رسوم.
خطوة
افتح حساب 529 الجديد وأرسل أوراق النقل المطلوبة. يجب أن تكون خطة 529 القديمة قادرة على نقل الحساب مباشرة إلى الخطة الجديدة ، والمعروفة باسم التمرير المباشر. هناك عدد قليل جدًا من الخطط ، إن وجدت ، ستصر على إرسال شيك لك بعد ذلك إلى الخطة الجديدة.