جدول المحتويات:
بعض الأشخاص الذين تقل أعمارهم عن 50 عامًا يجدون أنفسهم في أوضاع مالية تستلزم السحب المبكر لصناديق التقاعد. تطلب مصلحة الإيرادات الداخلية من الناس الاحتفاظ بصناديق المعاشات التقاعدية المستثمرة في الحسابات المؤجلة من الضرائب حتى سن 59 1/2. في معظم الحالات ، يقوم مصلحة الضرائب بتقييم ضريبة الجزاء بنسبة 10 في المائة إذا سحب الأشخاص الأموال في وقت مبكر. بشكل عام ، لا يسمح أصحاب العمل للموظفين بالوصول إلى صناديق التقاعد قبل الأوان بينما لا يزالون يعملون. إذا تركت شركة ، يمكنك الوصول إلى الأموال ، رغم أنه لا يزال يتعين عليك مواجهة عقوبة مصلحة الضرائب.
خطوة
العثور على أحدث بيان التقاعد الخاص بك. معظم أمناء المعاشات يرسلون بيانات فصلية. كانت الأرصدة المنعكسة على البيان الأخير دقيقة في يوم خروج البيان ، ولكنها لا تعكس بالضرورة القيمة الحالية. معظم صناديق التقاعد تستثمر في صناديق الاستثمار المشترك التي لها قيم متقلبة. ابحث عن رقم خدمة العملاء لأمين المعاشات. تسرد معظم الشركات رقم اتصال بالقرب من أعلى صفحة البيان الأول.
خطوة
اتصل بصندوق المعاشات التقاعدية. اسأل الممثل عن مقدار خطة التقاعد الخاصة بك. الأموال التي يتم منحها ملك للموظف. لا يتم منح العديد من خطط التقاعد حتى ثلاث سنوات من تاريخ تعيين الموظفين. اطلب من المندوب أن يسترد رصيدك المكتسب ويرسل إليك بالبريد شيك صراف عن العائدات. نظرًا لأنك تبلغ من العمر 50 عامًا ، يتعين على الممثل حجب 20 في المائة من مبلغ الصرف لتغطية الضرائب الفيدرالية. اطلب من الممثل حجب 10 في المائة إضافية لتغطية عقوبة السحب المبكر لأمر مصلحة الضرائب. تأكيد مبلغ الصرف.
خطوة
التحقق من البريد الخاص بك للتحقق من الصرف. عادة ما يستغرق ما بين سبعة إلى 10 أيام عمل لتلقي المدفوعات. تقوم بعض الشركات بإرسال الشيك عن طريق التسليم السريع خلال الليل مقابل تكلفة إضافية. عندما تتلقى الشيك ، تأكد من أن المبلغ المصروف المدرج في إشعار الصرف يساوي مبلغ الشيك. إذا احتوى المعاش على صناديق استثمار مشتركة ، فقد يختلف المبلغ المصروف عن المبلغ المعروض لك عندما تحدثت إلى المندوب لأن أسعار الأسهم ربما تغيرت بين محادثتك ومعالجة المعاملة.