كيفية التحقق إذا كان التحقق مصدقا وهمية

إذا تبين أن الشيك المعتمد مزيف بعد سحب الأموال ، فأنت مسؤول قانونيًا عن سداد البنك. هذا يجعل التحقق من شهادة أداة مفضلة لبعض الفنانين يخدع. يوجد لا توجد طريقة مؤكدة لنقول إذا كان التحقق المعتمد مزيفًا من خلال النظر إليه ، لكن لا يزال بإمكانك حماية نفسك من عمليات الاحتيال.

الشيكات المعتمدة

عندما تودع شيكًا مصرفيًا مثل شيك مصدق أو شيك مصرفي ، يُطلب من البنك بموجب القانون الفيدرالي إتاحة الأموال لك في يوم العمل التالي. هذا لا يعني أن المال قام بالفعل بتصفية البنك أو أن الشيك مشروع. يخدع الفنانين على هذه الحقيقة لسرقة أموالك. إذا أعطاك أي شخص شيكًا مصرفيًا وطلب منك تحويل الأموال إليه تحت أي ذريعة ، فمن المحتمل أنك تتعامل مع عملية احتيال للشيك وسيصبح الفحص مزيفًا. سيطلب منك البنك بعد ذلك استرداد أمواله ، لكن الشخص الذي قام بخداعك سيختفي لفترة طويلة.

يعمل هذا النوع من عمليات الاحتيال بنفس الطريقة بغض النظر عما إذا كان الفنان المحترف يرسل لك شيكًا معتمدًا أو شيكًا للصراف ، ولكن هناك اختلافات بين الاثنين. يتم سحب شيكات أمين الصندوق على أموال البنك المصدر ، لذلك غالباً ما ينظر إليها على أنها أ خطر قليل طريقة لقبول الدفع ، وفقًا لاستشارة المستهلك من قبل وزارة الخزانة الأمريكية.

شيك مصدق هو شيك شخصي معتمد من قبل موظف البنك. هذا يعني أن البنك يضمن وجود أموال كافية في الحساب لتغطية الشيك وأن توقيع العميل صالح. التوقيع هو أسهل طريقة لتمييزها. يتم توقيع شيك أمين الصندوق من قبل البنك وتوقيع شيك مصدق من قبل فرد.

ومع ذلك ، فإن الاختلافات بين شيك الصراف والشيك المعتمد لا تهم حقًا في هذه الحالة. إذا كان الشيك مزيفًا ، فلا قيمة له بغض النظر عن نوع الشيك الذي يبدو عليه.

علامات مشبوهة

بعض الفحوصات المزيفة أكثر وضوحًا من غيرها. على سبيل المثال ، قد يتم إجراء فحص يحمل شعار بنك باهت المظهر على آلة نسخ ، وفقًا لمقال حول اكتشاف الشيكات المزيفة على موقع ويب الرابطة.

تشمل العلامات الأخرى المشبوهة عنوان البنك المفقود أو رقم الشيك أو رقم التوجيه ؛ رقم توجيه بدون تسعة أرقام ؛ شيك مطبوع على ورق رقيق ؛ أو تحقق مع الأرقام التي تبدو لامعة بشكل غير عادي.

الفحص المزيف لن يعرض بالضرورة أي من هذه العلامات الواضحة ، ويجب عليك ذلك لا تعتمد ابدا على قدرتك على اكتشاف شيك مزيف. غالبًا ما تكون الفحوصات المزيفة عالية الجودة ، وتتضمن أرقام توجيه وعلامات مائية صحيحة تبدو شرعية ، وفقًا لصفحة لجنة التجارة الفيدرالية حول عمليات الفحص المزيفة.

حتى البنك لا يمكنه دائمًا تحديد الفرق بين الشيك الحقيقي والتزييف على الفور ، وبالتالي فإن الطريقة الوحيدة لحماية نفسك هي معرفة كيفية التعرف على علامات الاحتيال.

اكتشاف الغش

هناك عدة أنواع مختلفة معروفة من عملية احتيال الشيكات. قد تحصل على رسالة في البريد تخبرك أنك ربحت يانصيبًا في بلد آخر أو أنك ورثت بعض المال. سيتضمن الخطاب شيكًا معتمدًا أو شيكًا لصراف الصندوق لتغطية الرسوم أو الضرائب ، وإرشادات لإيداع الشيك في حسابك المصرفي ثم تحويل الأموال لاستلام أرباحك أو ميراثك.

أيضًا ، قد تتقدم بطلب للحصول على وظيفة كمتسوق سري ويُطلب منك إيداع شيك وسحب الأموال ، ثم تحويل الأموال إلى "صاحب العمل" الخاص بك مع تقرير عن جودة خدمة العملاء بالبنك.

أخيرًا ، قد يتم الاتصال بك من قِبل شخص يريد شراء شيء منك ، لكن من يريد استخدام شيك مصدق ويدفع لك أكثر من سعر الشراء المدرج حتى تتمكن من إرسال الأموال الإضافية إلى طرف ثالث لسبب ما. في جميع هذه الحالات ، لا تتفاجأ إذا تبين أن الشيك مزيف بعد سحب الأموال.

دائمًا ما يخرج فنانو Con عن خدع جديدة وأشكال جديدة على الخدع القديمة. ومع ذلك ، يمكنك حماية نفسك من جميع عمليات احتيال الشيكات المعتمدة والشيكات بواسطة قاعدتين بسيطتين:

• لا تسحب المال على شيك حتى يتم مسح البنك رسمياً.
• لا توافق أبدًا على إيداع شيك ثم تحويل الأموال لأي شخص لأي سبب.