جدول المحتويات:
يجب أن تلتزم البنوك بعدد من اللوائح الفيدرالية ، بما في ذلك متطلبات قانون باتريوت ، عند فتح حسابات جديدة. كعميل ، يجب أن تفي بمتطلبات البنك لتقديم أشكال هوية صالحة لإثبات هويتك عند فتح حسابات تدقيق أو ادخار. إن فهم هذه المتطلبات قبل زيارة الفرع المحلي أو الاتصال بالإنترنت يمكن أن يجعل العملية أسهل. تتطلب العديد من البنوك نموذجين لتحديد الهوية لفتح حساب ، لذلك يكون لديك شكل إضافي مقبول من الهوية في متناول اليد عند فتح حساب.
رخصة السائق
تُعد رخصة القيادة الخاصة بك بمثابة معرّف صورة صالح ، ويمكنك استخدام هذا المستند عند فتح حساب بنكي. عند فتح حساب في فرع أحد البنوك المحلية ، سيقوم ممثل الحساب الجديد بعمل نسخة من رخصة القيادة الخاصة بك والاحتفاظ بنسخة مع باقي ملفك.
جواز سفر ساري المفعول
يمكنك أيضًا استخدام جواز سفرك كتعريف عند فتح حساب بنكي. مثل رخصة القيادة ، يُعد جواز السفر بمثابة شكل من أشكال إثبات هوية ساري المفعول ، ويمكنك استخدام هذا المستند لإثبات هويتك وفتح حسابك. عند تقديم جواز سفرك ، سيقوم ممثل الحساب بعمل نسخة من المستند والاحتفاظ به مع بقية سجلات حسابك.
رقم الحماية الاجتماعية
سيطلب البنك رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك (SSN) عندما تفتح حسابًا ، وقد يطلب الفرع إثبات وجود SSN صالح. يمكنك استخدام عدد من المستندات للتحقق من رقم الضمان الاجتماعي الخاص بك ، بما في ذلك بطاقة الضمان الاجتماعي الرسمية أو بيان الضمان الاجتماعي الأخير أو SSA-1099 أو السمسرة أو البيان المالي الذي يحتوي على هذه المعلومات.
طلب عبر الإنترنت
تسمح العديد من البنوك المحلية والإقليمية والوطنية للعملاء بفتح وتمويل حسابات التدقيق والادخار الجديدة الخاصة بهم عبر الإنترنت بالكامل. ولكن على الرغم من أن عملية تقديم الطلبات عبر الإنترنت مريحة ، فإنها لا تزيل متطلبات التعريف. عند التقدم للحصول على فحص جديد أو توفير أو حساب مصرفي آخر عبر الإنترنت ، يُطلب منك إدخال نوع التعريف الذي تستخدمه ، إلى جانب رقم التعريف في تلك الوثيقة. على سبيل المثال ، يمكنك إدخال رقم رخصة القيادة وحالة الإصدار وتاريخ انتهاء الصلاحية للتحقق من هويتك وفتح حسابك.
معرف الثانوية
مع احتياج العديد من البنوك إلى نوعين من بطاقات الهوية ، من الأفضل أن تكون مستعدًا أكثر من كونها غير مجهزة. تأكد من حصولك على بطاقة هوية سارية المفعول تحمل صورة حكومية ، مثل رخصة قيادة أو جواز سفر أو بطاقة هوية عسكرية ، لتكون هويتك الأساسية. لديك أيضًا معرف ثانوي متاح ، مثل بطاقة الائتمان الرئيسية أو هوية الطالب. تعتبر فاتورة المرافق التي تحمل اسمك وعنوانك ، والموافقة على التأجير مع العنوان الحالي ، وتوثيق ملكية المنزل ، ومعرف العمل ، وبطاقة الضمان الاجتماعي ، وشهادة الميلاد ، من بين الأشكال الأخرى لتحديد الهوية التي قد يقبلها البنك كبطاقة تعريف ثانوية.