جدول المحتويات:
تستفيد صناديق الاستثمار المستثمرين من خلال السماح لهم بالمشاركة في الأرباح والدخل من محفظة ذات قيمة عالية تدار باحتراف. يتم استيفاء النفقات المرتبطة بإدارة الصندوق المشترك من خلال الرسوم المسحوبة من حسابات أصحاب الحسابات على أساس سنوي وعند الشراء أو البيع. تقوم وحدات صناديق الاستثمار المشتركة المعينة على أنها أسهم A و B بشكل مختلف بتخصيص الطريقة التي يتم بها فرض هذه الرسوم.
صناديق الاستثمار
صناديق الاستثمار هي محافظ استثمارية كبيرة مملوكة لعدة أطراف. يتم تجميع وإدارة محافظ صناديق الاستثمار المشتركة من قبل شركة صناديق الاستثمار المشترك من مساهمات العديد من المستثمرين المهتمين. يمتلك هؤلاء المستثمرون عددًا من إجمالي وحدات صناديق الاستثمار المشترك التي تتناسب مع مقدار مساهمتهم. تعتمد صناديق الاستثمار على فكرة أن أفضل فوائد استثمار الحوافظ المالية من المحافظ عالية القيمة التي تقدر قيمتها بعدة ملايين من الدولارات.
وحدات
تنقسم محفظة صناديق الاستثمار المشترك بين العديد من المالكين إلى وحدات. تمثل كل وحدة حصة ملكية في المحفظة وتخول المالك للمكاسب والخسائر في قيمة الأموال بالإضافة إلى توزيعات الأرباح وإيرادات الفوائد. على عكس أسهم الأسهم ، لا يمكن تداول وحدات صناديق الاستثمار المشترك في البورصة ويجب الاحتفاظ بها لفترة محددة قبل أن يكون لدى المستثمر خيار بيعها.
A-أسهم
تتميز صناديق الاستثمار المشتركة في المقام الأول برسوم يتم فرضها في وقت شراء المستثمرين للوحدات. تسمى رسوم التحميل الأمامية ، يتم خصم هذه الرسوم من التكلفة الإجمالية للوحدات. نتيجة لذلك ، يتم استثمار الفرق بين سعر البيع والرسوم في محفظة صناديق الاستثمار المشترك. من المفيد أن تعوض رسوم التحميل الأمامية الرسوم السنوية المفروضة على الأصول التي يتم شراؤها وبيعها كجزء من إدارة المحفظة. يتم فرض هذه الرسوم بشكل أكبر على أسهم C
C-أسهم
صناديق الاستثمار المشتركة لا تفرض رسوم C في وقت الشراء ، مما يعني أن شركة صناديق الاستثمار المشترك تستثمر التكلفة الكاملة المدفوعة في محفظة صناديق الاستثمار المشترك. يقابل الشراء المجاني لهذه الوحدات رسوم سنوية أعلى مرتبطة بمبيعات الأصول والمشتريات المنفذة كجزء من إدارة المحفظة. تُفرض هذه الرسوم على واحد بالمائة من القيمة الإجمالية للوحدات التي يمتلكها المستثمر. تبقى هذه النسبة دون تغيير طالما تم الاحتفاظ بالأسهم.