كيف يتم حساب الأرباح الموزعة على صناديق الاستثمار؟

إحدى الطرق التي يمكن أن توفر بها صناديق الاستثمار المشتركة عوائد للمستثمرين هي من خلال دفع الأرباح. تقوم بعض صناديق الاستثمار المشتركة بدفع توزيعات الأرباح العادية أو الشهرية ، في حين أن البعض الآخر قد يدفع توزيعات الأرباح مرة واحدة فقط في السنة. يجب أن يركز المستثمرون المهتمون بتلقي أرباح صناديق الاستثمار المشترك على زيادة دخلهم أو عائدات الاستثمار على صناديق الاستثمار المشتركة من خلال سياسة مدفوعات توزيعات الأرباح العادية.

أرباح صناديق الاستثمار

يمكن لصناديق الاستثمار أن تحقق أرباحًا من أرباح الأسهم إذا كان الصندوق عبارة عن صندوق أسهم أو مصلحة في السندات في حالة صناديق السندات. يطلب من صناديق الاستثمار بموجب القانون دفع جميع توزيعات الأرباح أو الفوائد المكتسبة على المحفظة ناقص نفقات الصندوق. عادةً ما تقوم صناديق الأسهم المتبادلة التي تحتفظ بأسهم مدفوعة بتوزيع الأرباح بتوزيع أي أرباح يتم الحصول عليها بواسطة المحفظة كأرباح أرباح كل ربع سنة. ستدفع معظم صناديق السندات توزيعات أرباح شهرية لتوزيع الفوائد المكتسبة من محفظة السندات.

حساب الدفع

لحساب مبلغ دفع الأرباح ، ستضيف إدارة الصناديق المشتركة جميع الإيرادات التي تم الحصول عليها من محفظة الصندوق ، وطرح نفقات الصندوق وتقسيم النتيجة على إجمالي عدد الأسهم التي يملكها مستثمرو الصندوق. بناءً على تركيبة محفظة الصندوق ، قد يختلف مبلغ توزيعات الأرباح لصندوق الأسهم بشكل طفيف أو كبير من ربع إلى آخر. لدى مديري صناديق السندات فكرة أفضل عن مقدار الفائدة التي ستكسبها حافظة الصندوق. عادة ما تدفع صناديق السندات نفس مبلغ الأرباح كل شهر حتى تتغير أسعار الفائدة بشكل ملحوظ.

اتساق الدفع

يمكن للمستثمرين العثور على قائمة بمبالغ الأرباح الأخيرة على صفحة الويب الخاصة بصندوق استثمار مشترك. قم بتدوين عدد مرات وتوقيت دفع الأرباح من الصندوق. يجب مراجعة مبلغ توزيعات الأرباح الحديثة للتأكد من اتساق مبلغ العائد. إذا بقيت توزيعات أرباح الصندوق عند نفس المستوى لآخر مدفوعات عدة ، فيمكن استخدام أحدث مبلغ لحساب تقدير لتوزيع الأرباح التالي.

حساب تقدير

لحساب تقدير لدفعات الأرباح التالية ، يحتاج المستثمر إلى عدد أسهم الصندوق التي يملكها ومبلغ آخر دفعة من الأرباح الموزعة لكل سهم. على سبيل المثال ، إذا كان المستثمر يمتلك 1000 سهم من صندوق السندات وكان الصندوق يدفع أرباحًا بنسبة 9 في المائة كل شهر ، اضرب 1000 مرة 0.09 للحصول على أرباح متوقعة قدرها 90 دولارًا. لن يكون توزيع الأرباح التقديري هذا دقيقًا إلا إذا كان الصندوق لديه توزيعات أرباح ثابتة.

إعادة استثمار الأرباح

يمتلك مستثمرو صناديق الاستثمار المشتركة خيار أخذ أرباح الأسهم نقدًا أو إعادة استثمار مدفوعات الأرباح في المزيد من أسهم الصندوق. تتيح إعادة توزيع الأرباح الموزعة على الأسهم زيادة عدد الأسهم ومقدار كل توزيع أرباح مع مرور الوقت. يتم ضرب مبلغ توزيع الأسهم لكل سهم بعدد الأسهم التي يملكها المستثمر. إذا تم إعادة استثمار أرباح الأسهم ، فسوف يرتفع عدد الأسهم وكذلك زيادة الأرباح التي يتلقاها المستثمر.