جدول المحتويات:
- إظهار الهوية هو رادع للجريمة
- فيديو اليوم
- كل شخص لديه خيارات تحديد الهوية
- يجب عليك تقديم تعريف دافع الضرائب
تمثل الهوية الشخصية عقبة عندما تكون من بين 10 ملايين شخص في الولايات المتحدة بدون حساب مصرفي وتريد فتح حساب. نظرًا للتشريعات الأمريكية والدولية الأخيرة ، واتفاقيات مصلحة الضرائب مع المؤسسات المالية الأجنبية ، يجب أن تتحقق البنوك والاتحادات الائتمانية ورابطات الادخار والقروض في جميع أنحاء العالم من هوية المواطنين والمقيمين في الولايات المتحدة عند فتح حساب. لا يمكنك فتح حساب بدون معرف. ومع ذلك ، لديك خيارات لأنواع الهوية التي يقبلها البنك.
إظهار الهوية هو رادع للجريمة
يجعل قانون باتريوت الولايات المتحدة برنامج هوية العميل ، أو CIP ، إلزاميًا لجميع المؤسسات المالية الأمريكية كرادع للإرهاب. تسمح المادة 326 من هذا القانون لهم بوضع معايير خاصة بهم للتحقق من هوية صاحب الحساب الجديد ، شريطة أن يجمعوا ما لا يقل عن أربعة أنواع رئيسية من المعلومات: الاسم والعنوان وتاريخ الميلاد ورقم هوية دافع الضرائب.
بفضل قواعد "اعرف عميلك" أو KYC المتبعة عالميًا لتقليل غسل الأموال ، يجب عليك تقديم نسخة مصدقة أو موثقة من جواز سفرك لفتح حساب مُرقّم في بنك أجنبي أو خارجي. هذا ينطبق حتى إذا كنت تستخدم وكيل أو وسيط لمساعدتك. لدى 56 دولة اتفاقيات KYC مع مصلحة الضرائب الأمريكية تفيد أنها تتطلب جواز سفر أو بطاقة هوية تحمل صورة لفتح حساب جديد. وهذا يشمل سويسرا ، تاريخيا حارس هوية صاحب الحساب.
فيديو اليوم
كل شخص لديه خيارات تحديد الهوية
تحدد قاعدة CIP قائمة بالوثائق الأولية والثانوية لإثبات الهوية. المعرّف الأساسي هو مستند صادر من الحكومة مع صورة مثل جواز السفر أو الإقامة الدائمة أو بطاقة تسجيل الأجانب أو رخصة القيادة. يُظهر اسمك وعنوانك وإقامتك أو جنسيتك ، ولكي تكون مقبولاً ، لا يمكن أن تنتهي صلاحيته. بطاقات الهوية البلدية الصادرة عن مدن مثل نيويورك ، نيوهافن ، "> http://www.cityofnewhaven.com/csa/newhavenresidents/"> تمثل كونيتيكت وسان فرانسيسكو للمهاجرين غير الشرعيين وبطاقات الهوية الرسمية المعرفات الأساسية الأخرى المقبولة.
يشجع مجلس فحص المؤسسات المالية الفيدرالية البنوك على استخدام أكثر من وثيقة هوية واحدة لأن بطاقات الهوية الأساسية قد تكون مزيفة وسرقة الهوية سائدة. تشمل هذه الأنواع الثانوية من الهوية شهادات الميلاد وبطاقات الهوية المدرسية وبطاقات تسجيل الناخبين في الولايات المتحدة وبطاقات الرعاية الطبية. عندما لا يكون لديك مستند أساسي ، قد يطلب البنك رؤية وثيقتين ثانويتين. على سبيل المثال ، قد تكفي شارة توظيف تحمل صورتك وتوقيعك ، أو بطاقة هوية تحمل صورة كلية أو بطاقة هوية تحمل صورة الرفاهية ، مقدمة بشهادة الميلاد. لدى البنوك أيضًا خيار استخدام وكالة تقارير الائتمان للتحقق من معلوماتك.
يجب عليك تقديم تعريف دافع الضرائب
بالإضافة إلى وثائق الهوية الأساسية والثانوية ، يجب على مواطني الولايات المتحدة تقديم رقم الضمان الاجتماعي أو هوية صاحب العمل. إذا تقدمت بطلب للحصول على بطاقة الضمان الاجتماعي الخاصة بك ولم تستلمها ، فيمكنك تقديم إيصالك من إدارة الضمان الاجتماعي لفتح الحساب ، ثم إظهار البطاقة بعد وصولها.
يمكن للمهاجرين ، أو أولئك الذين ليس لديهم رقم ضمان اجتماعي ، تقديم رقم ITIN ، أو رقم تعريف دافع الضرائب الفردي ، الذي تم الحصول عليه من مصلحة الضرائب. وفقًا لوزارة الخزانة الأمريكية ، يمكن للمواطنين من غير الولايات المتحدة استبدال رقم بطاقة هوية الأجنبي أو جواز السفر الأجنبي أو أي مستند آخر صادر عن الحكومة بصورته وعنوانه.
إذا كنت قاصرًا أو أقل من 18 عامًا ، فيجب على الوالد أو الوصي الذي يشترك في التوقيع على حسابك أن يقدم رقم تعريفه والضمان الاجتماعي الخاص به. قد تضطر أيضًا إلى إظهار بطاقة الضمان الاجتماعي وشهادة الميلاد وفقًا لسياسة البنك.