حول فوائد التخطيط المالي

التخطيط المالي هو العملية الرسمية لإنشاء خريطة طريق للأهداف المالية مع الأخذ في الاعتبار الأصول والخصوم وموقف الائتمان للفرد أو العمل. تتيح خدمات التخطيط المالي للشركات والأفراد السيطرة على حساباتهم المالية والحصول على مشورة أو مشورة مهنية لإدارة العقارات واتخاذ أفضل القرارات بشأن سياسات التأمين وتقييم خيارات الأسهم.

الدلالة

من وضع ميزانية نفقات الأسرة إلى إنشاء حساب ادخار لصناديق التقاعد ، يمكن للخطة المالية الإستراتيجية أن تسهل على الأفراد أو الشركات تحقيق أقصى قدر من التدفق النقدي واتخاذ قرارات استثمارية قوية. غالباً ما يتطلب تخصيص الأموال وإدارتها بفعالية مساعدة مخطط مالي موثوق ؛ تساعد خدمات التخطيط المالي الأشخاص في الحصول على تقييم وفهم دقيق لوضعهم المالي حتى يتمكنوا من اتخاذ أفضل القرارات عند تخصيص أصولهم المالية.

وظيفة

يمكن لأي شخص تراكمت لديه كمية كبيرة من الثروة في شكل عقارات ، أو أصول شديدة السيولة أو النقدية الاستفادة من خدمات التخطيط المالي. يتيح التخطيط المالي للناس تحديد مستقبل مالي صحي والاستفادة من أي استثمارات وخيارات الأسهم المتاحة ؛ نظرًا لأنها عملية مستمرة ، من المهم التشاور مع مستشار مالي شخصي أو مخطط مالي معتمد لاتخاذ قرارات مالية قوية وفعالة.

المميزات

يبدأ التخطيط المالي بتحليل مالي شامل للفرد أو الشركة ، والذي قد يتضمن إنشاء بيان تحليل مالي. يحدد هذا البيان جميع الأصول والخصوم ، ويختتم بحساب القيمة الصافية. بعد مراجعة كل مجال من مجالات الوضع المالي للفرد أو الشركة ، يمكن للمخطط المالي تقديم توصيات بشأن الاستثمارات ، والتخطيط للتقاعد ، والتمويل التعليمي ، والتبرعات الخيرية ، وبوالص التأمين الأكثر ملاءمة للعميل.

فوائد

يمكن للعديد من الأشخاص الاستفادة من صياغة خطة مالية ولا يحتاجون إلى دفع رسوم كبيرة للحصول على خدمات مخطط مالي احترافي. تشمل الفوائد الرئيسية للتخطيط المالي: العمل مع مستشار موثوق به ؛ تقييم تحمل المخاطر ؛ الحد من تأثير الأزمة المالية ، ومنع حدوثها في المقام الأول ؛ تخفيض الضرائب عن طريق تخصيص الدخل والأصول بشكل أكثر فعالية ؛ الاستثمار في محفظة أسهم مربحة ؛ وضع خطة التقاعد المناسبة.

الاعتبارات

تقدم بعض البنوك والمؤسسات المالية خدمات التخطيط المالي دون أي تكلفة للعملاء أو الأعضاء ؛ يمكن أن يكون هذا خيارًا مفيدًا لأي شخص مهتم بإدارة أموالهم وأصولهم بشكل أكثر فاعلية ، أو إنشاء محفظة أسهم أو مهتمين بالاستثمار في صناديق سوق المال. عادة ما تكون استشارات التخطيط المالي مجانية ، وقد تفرض الشركات الخاصة رسومًا مقابل الخدمات المستمرة.