جدول المحتويات:
تنشئ صناديق المؤشرات مجموعة من المقتنيات ذات الصلة بغرض تتبع مؤشر السوق. توفر الصناديق طريقة أسهل لبناء المحافظ للمستثمرين على المدى الطويل بتكاليف تداول منخفضة نسبيًا. قارن بين الصناديق وفقًا لمبلغ الأصول ، والبناء القابضة ، ونسبة المصروفات والأداء التاريخي. حتى التحليل الدقيق لا يضمن الأرباح ، لذلك فكر في مراجعة مستشار الاستثمار قبل اختيار الصندوق.
صناديق المؤشرات العريضة
تحاول صناديق المؤشرات العريضة تتبع أداء مؤشر رئيسي مثل S&P 500 أو Dow Jones. إن الصناديق التي تتعقب المؤشر بأكمله لديها مخاطر أقل حيث أن الأصول موزعة على عدد كبير من الممتلكات. يُعد صندوق مؤشر Vanguard S&P 500 مثالًا شائعًا. يقدم صندوق فانجارد تتبعًا رئيسيًا للمؤشر مع تكاليف دخول و مصروفات منخفضة. ينتشر الصندوق الأصول بالتساوي عبر المقتنيات لتقليل الاعتماد على أي شركة واحدة. لا تزال المخاطر قائمة ، حيث إن مؤشر S&P 500 يفضل الشركات ذات رأس المال الكبير التي يمكن أن تفقد اهتمام المستثمرين في بعض الأحيان.
الصناديق ذات المؤشر الواسع
يتدفق المستثمرون أيضًا على صناديق المؤشرات العريضة التي تتعقب جزءًا فقط من المؤشر الأكبر. لا تزال هذه الصناديق تقدم مخاطرة أقل من صندوق متخصص للغاية ، ولكن لديها تركيز أضيق. SPDR S&P Dividend Exchange-Fund Fund ، على سبيل المثال ، يتتبع مؤشر S&P High Yield Dividend Aristocrats Index. يشمل الأرستقراطيين أعضاء في S&P 500 الذين زادوا من مدفوعات الأرباح على الأقل على مدى السنوات الـ 25 الماضية. استخدام هذا المؤهل يعني أن صندوق SPDR لديه مجموعة قوية من الشركات ذات التاريخ الثابت. يتمتع الصندوق أيضًا بتكاليف دخول منخفضة للمستثمرين وقد حقق تاريخًا أداءً جيدًا في تتبع مؤشره.
صناديق مؤشر القطاع
يمكن لصناديق المؤشرات تنظيم المقتنيات وفقًا للقطاع.التركيز الضيق لهذه الصناديق يجعل الاستثمار أكثر مخاطرة ولكن إمكانية تحقيق عوائد أعلى. تعمل صناديق القطاع على أفضل وجه بالنسبة للمستثمرين الذين يستخدمون بنية قابضة أساسية وأقمار صناعية ، الأمر الذي يضع صندوقًا مستقرًا مثل المؤشر العريض في الوسط واستثمارات القطاع الأقل على الهامش. شهدت أسهم التقنية الحيوية طفرة جديدة ، لكن صندوق الرعاية الصحية الأوسع نطاقًا يساعد في تخفيف بعض مخاطر الاستثمار في قطاع معين. على سبيل المثال ، يجمع Vanguard Health Care Index Fund بين شركات التكنولوجيا الحيوية والأدوية والتأمين مع خطأ تتبع تاريخي منخفض للغاية وتكاليف منخفضة.
صناديق مؤشر مصمم
يمكن للوسطاء تصميم الأموال بناءً على المواصفات المصممة خصيصًا. يمكن أن تدور مؤسسة الصندوق حول مدفوعات توزيعات الأرباح وتزن الحيازات وفقًا لمبلغ دفع توزيعات الأرباح. يخترع الوسطاء بشكل أساسي فهارس التتبع لهذه الأموال لتتبعها باستخدام نفس الإطار الذي ساعد في اختيار المقتنيات. يندرج صندوق Vanguard High Dividend Yield Index Fund ضمن هذه الفئة. لديها قطاع لائق ينتشر في المقتنيات ، وانخفاض تكاليف الدخول ومخاطر معتدلة النظر في الشركات التي تدفع توزيعات الأرباح تميل إلى أن يكون لها صحة عامة أفضل.