كيف يعمل صندوق الاستثمار المشترك؟

تفتح شركة استثمار صندوقًا يسمى صندوق الاستثمار المشترك ، ثم تشجع المساهمين على الاستثمار في الصندوق المشترك. يحتوي الصندوق المشترك بشكل عام على موضوع ، مثل "Index 500 Companies" أو "السندات البلدية طويلة الأجل المؤمنة". تستخدم الشركة الاستثمارية الأموال المستثمرة لشراء الأسهم في مجموعة واسعة من الاستثمارات المالية التي تتطابق مع موضوع الصندوق المشترك. في حين أن المستثمر في صندوق مشترك قد يمتلك حصة واحدة فقط من صندوق مشترك ، فإن الصندوق المشترك يمتلك أسهما متعددة من استثمارات متعددة.

كيف يعمل صندوق الاستثمار المشترك؟

ما هو صندوق الاستثمار المشترك

مستوى المخاطرة

جميع الصناديق المشتركة تأتي مع بعض المخاطر لأن الحكومة لا تؤمن لهم. في حين أن الأداء في الماضي هو مؤشر جيد للأداء في المستقبل ، لا يمكن لأحد أن يضمن أن صندوق استثمار مشترك سيوفر مستوى معين من العائد على الاستثمار. تعيّن الشركة الاستثمارية عمومًا مستوى من المخاطرة لكل صندوق مشترك ، مثل المخاطرة المنخفضة أو المخاطرة العالية ، حتى يتمكن المستثمرون من اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن الصندوق المشترك الذي يجب اختياره.

دور مدير الصندوق المشترك

كل صندوق استثمار مشترك لديه مدير صندوق مشترك مسؤول عن الإشراف على نمو الصندوق المشترك. يبحث مدير الصندوق المشترك ، بالإضافة إلى فريق من المحللين الماليين ، في مجال الاستثمار ويتخذ قرارات مستنيرة بشأن الأسهم أو السندات التي يجب أن تشتريها أو تبيعها لكي يحقق الصندوق المشترك أعلى معدل عائد.

تحميل مقابل صناديق الاستثمار بدون تحميل

تفرض بعض الصناديق المشتركة رسوم استثمار أولية ، والتي تسمى "التحميل". على سبيل المثال ، إذا كان الصندوق المشترك لديه 1 في المائة ، عند استثمار 1000 دولار في الصندوق ، سترى فقط 990 دولارًا في حساب الصندوق المشترك الخاص بك. لا تتقاضى صناديق الاستثمار المشتركة أي رسوم استثمار مبدئية ، لذا فإن الاستثمار المبدئي البالغ 1000 دولار سيضع كل 1000 دولار في الصندوق المشترك. يُطلق على هذا النوع من صناديق الاستثمار المشتركة صندوق مشترك "بدون تحميل".

أسهم صناديق الاستثمار

عندما تستثمر في صندوق مشترك ، فأنت تمتلك عددًا معينًا من أسهم هذا الصندوق. كما هو الحال مع أسعار الأسهم ، يتقلب سعر سهم صندوق مشترك. لذلك ، قد تجد أن قيمة الأسهم التي تملكها في الصندوق المشترك تكون أعلى في يوم واحد وتقل في اليوم التالي. إذا اخترت بيع أسهمك في صندوق مشترك ، فستكون مسؤولاً عن دفع الضرائب على زيادة قيمة الأسهم. إذا خسرت المال ، فقد تأخذ خصمًا من الخسارة.

تمرير الأرباح والخسائر لأصحاب الصناديق الاستثمارية

طوال العام ، سيقوم مدير الصندوق المشترك بشراء وبيع الأسهم أو السندات أو الاستثمارات الأخرى بأموال الصندوق المشترك. بشكل دوري ، يتم تمرير الأرباح والخسائر الناتجة عن هذه القرارات إلى مالكي الصندوق المشترك. تقوم شركة الاستثمار بإبلاغ الحكومة الفيدرالية بهذا الدخل ، وسيتعين عليك دفع ضرائب على الأرباح ، حتى لو قمت بإعادة استثمار الأرباح في الصندوق المشترك.