صناديق الاستثمار المشتركة التي تدفع أرباح شهرية

عندما ترغب في تطوير دفق ثابت من إيرادات الاستثمار ، فإن الصناديق المشتركة التي تدفع أرباح شهرية هي خيار جيد. توفر هذه الاستثمارات ، التي تشمل صناديق أسواق المال وصناديق السندات الأمريكية وصناديق السندات الدولية ، مدفوعات شهرية بناءً على رصيدك الأساسي والعائد الحالي للصندوق. في حين أن الأرباح الشهرية مضمونة مع هذه الأموال ، يمكن أن تتقلب مبالغ المدفوعات اعتمادًا على التغيرات في سعر الفائدة ونشاط المبيعات داخل الصناديق نفسها.

ملف المستثمر

وبصفة عامة ، فإن المستثمرين الباحثين عن توزيعات الأرباح هم المستثمرون القريبون أو المتقاعدون الذين يرغبون في الحصول على دخل شهري من استثماراتهم لاستكمال دخل الضمان الاجتماعي ومعاشات التقاعد. ومع ذلك ، فإن بعض المستثمرين قبل التقاعد يبحثون عن دخل من صناديق الاستثمار المشترك لبناء أرصدة الصناديق الخاصة بهم بشكل أسرع. عند دفع الأرباح الموزعة ، يقوم هؤلاء المستثمرون بإعادة استثمار الدخل لشراء المزيد من الأسهم.

تمويل لسوق المال

تدفع صناديق الاستثمار في سوق المال أرباح شهرية بغض النظر عما يحدث في سوق الأوراق المالية. تستثمر هذه الصناديق في السندات الحكومية الأمريكية وسندات الشركات الأمريكية وشهادات الإيداع وغيرها من أشكال الديون. عادة ما يكون العائد على صناديق سوق المال هو أدنى عائد لجميع صناديق الاستثمار المشتركة ، ولكن هذه الصناديق تعتبر صناديق آمنة ومستقرة.

صناديق السندات الأمريكية

صناديق السندات التي تستثمر في سندات الخزانة الأمريكية وسندات الشركات والأوراق المالية المدعومة برهن عقاري والسندات البلدية وسندات الدين الأخرى تدفع أرباح شهرية ، عادة بمعدل عائد أعلى من صناديق الاستثمار في سوق المال. عند شراء سندات فردية ، فأنت تعرف دائمًا ما سيكون عائدك الشهري ، لكن هذا ليس صحيحًا عند شراء أسهم في صندوق سندات. يقوم مديرو الصناديق على مدار السنة بشراء وبيع السندات في محافظهم الاستثمارية وتغيير أسعار الفائدة ، وبالتالي فإن العائد من صندوق السندات يتقلب من شهر إلى آخر.

صناديق السندات الدولية

وهناك فئة أخرى من صناديق السندات ، تسمى صندوق السندات الدولية أو الأجنبية أو العالمية ، تدفع أيضًا أرباح شهرية. قد تحتفظ هذه الصناديق ببعض السندات الأمريكية في محافظها الاستثمارية ، لكنها تركز في المقام الأول على الدين الحكومي الأجنبي ، مثل السندات الصادرة عن الدول الأوروبية والآسيوية. إذا كان لديك بالفعل صندوق سندات الولايات المتحدة ، يمكن لصندوق السندات الدولي أن يضيف التعرض للسندات العالمية إلى جانب مدفوعات توزيعات الأرباح الشهرية. ومع ذلك ، فإن صناديق السندات الدولية تخضع لتقلبات أكبر في أسعار الفائدة وقد تكون أكثر خطورة من صناديق السندات الأمريكية ، وفقًا لموتلي فول.

الآثار المترتبة على الضرائب

عندما يتم الاحتفاظ بصناديق الاستثمار المشتركة التي تدفع توزيعات الأرباح في حسابات خاضعة للضريبة ، يجب الإبلاغ عن الدخل لأغراض خدمة الإيرادات الداخلية. عندما يتم الاحتفاظ بهذه الأموال في حسابات مؤجلة من الضرائب ، لا يتعين الإبلاغ عن إيرادات الأرباح التي يتم استثمارها في الصندوق في وقت الضرائب.