كيفية نقل خطة المعاشات التقاعدية إلى RRSP

يحق للموظفين الكنديين عمومًا تحويل الأصول الموجودة في خطط معاشاتهم التقاعدية المسجلة (RPPs) إلى خطط ادخار التقاعد المسجلة (RRSPs) دون غرامة. لا تؤثر التحويلات إلى RRSP على حد مساهمة صاحب RRSP لأغراض الخصم في السنة التي يتم فيها النقل. بالإضافة إلى ذلك ، لا يُسمح بالتحويلات إلى RRSP إذا كان عمر مقدم الطلب أكبر من 71 في نهاية السنة الضريبية.

يستخدم النموذج T2151 لنقل الأصول من خطة المعاشات المسجلة إلى RRSP.

خطوة

الحصول على نموذج CRA T2151. عند طلب تحويل الأصول من خطة معاش مسجلة (RSP) ، يتعين على مقدم الطلب الحصول على نموذج CR2 T2151 (النقل المباشر لمبلغ فردي بموجب البند الفرعي 147 (19) أو القسم 147.3). يمكن الحصول على النموذج من المؤسسة المالية التي يحتفظ بها RRSP ، أو يتم الحصول عليها مباشرة من موقع الويب الخاص بوزارة الإيرادات الكندية.

خطوة

أكمل القسم الأول من النموذج T2151. تتطلب الإرشادات الواردة في النموذج T2151 من مقدم الطلب إكمال المنطقة I (الجزء B ، C و D) على جميع الصفحات الأربعة للنموذج T2151. على الرغم من أن النموذج يتكون من أربع صفحات ، إلا أن كل صفحة متطابقة. بمجرد إكمال النموذج ، أعط جميع الصفحات الأربع لمسؤول خطة المعاشات التقاعدية. تتعلق المعلومات المطلوبة بهوية مقدم الطلب فيما يتعلق بخطة المعاشات التقاعدية والمبلغ المطلوب تحويله والمعلومات المتعلقة بـ RRSP المستلم.

خطوة

نقل خطة المعاشات وتلقي RRSP يعالج الطلب. تُكمل خطة المعاشات التقاعدية المنقولة المجال II من النموذج ، ثم ترسل ثلاث نسخ إلى المؤسسة المالية لـ RRSP المستقبلة ، مع الاحتفاظ بنسخة واحدة لنفسها. تقوم المؤسسة المالية التي تتلقى RRSP باستلام الأموال بإكمال المنطقة III على النسخ الثلاث من النموذج. بعد ذلك ، يحتفظ بنسخة واحدة ، ويرسل نسخة واحدة إلى خطة معاش التحويل ونسخة واحدة إلى مقدم الطلب.