التخطيط الضريبي لنهاية العام يجب أن تقوم به الآن

خطوة

بالنسبة لمعظم الناس ، يعتبر التعامل مع ضرائب الدخل واجباً مرعباً ، خاصة قبل انتهاء السنة الضريبية الحالية. ومع ذلك ، هناك عدد من التحركات الضريبية التي يمكنك إجراؤها قبل 31 كانون الأول (ديسمبر) والتي يمكن أن تدفع أرباح الأسهم عندما يأتي الموعد النهائي الضريبي في 15 أبريل. لمساعدتك في ترتيب ضرائبك الشخصية ، يشارك Kay Bell ، المتخصص في الضرائب لدى Bankrate.com ، 10 خطوات يمكنك اتخاذها للحصول على ملف ضريبي أكثر ملاءمة. ربما ستتلقى استردادًا أكبر أو ضرائب أقل ؛ في كلتا الحالتين ، سوف تستفيد من الاستعداد!

نظرة عامة

اربح أرباحك

خطوة

ذكر ما هو واضح ، فكلما قل الدخل الذي تجنيه ، كان الدخل الخاضع للضريبة أقل عليك الإبلاغ عنه. "هذا يعمل بشكل جيد حقا للعاملين لحسابهم الخاص ،" يقول بيل. لذلك ، تقول أنها تحمل فواتير شهر ديسمبر حتى شهر يناير. بالنسبة للموظفين الذين يتقاضون رواتب ، توصي بيل بالطلب من الرئيس تسليم أي مكافأة عطلة في يناير.

استثمر في التقاعد الخاص بك

خطوة

يقول بيل إنه نظرًا لعدم وجود ضرائب على أموال 401 ألف ، فإن إيداع أموال إضافية في هذه الحسابات يمكن أن يقلل دخلك الخاضع للضريبة. تحدث مع قسم الموارد البشرية حول كيفية التعامل مع ذلك ، واكتشف الحد الأقصى للمبلغ المسموح لك بالمساهمة فيه. أيضا ، تحقق مع المهنية الضريبية الخاصة بك على أقصى مبلغ يمكنك إيداعه في الجيش الجمهوري الايرلندي الخاص بك.

اذهب الى الطبيب

خطوة

الماضي بسبب الفحص الطبي السنوي ، وتنظيف الأسنان أو فحص العين؟ راجع حساب الإنفاق المرن ، أو FSA ، لتغطية النفقات الطبية ، واستخدم هذه الأموال الآن قبل أن تفقدها. يقول بيل "تحقق مما إذا كانت لديك فترة سماح تتجاوز 31 ديسمبر لقضاءها". "لا تهدر هذه الخطوة الضريبية. إنها أموال معفاة من الضرائب لأنه يتم إخراجها من دخلك قبل الضرائب."

بدوره الخسارة في الربح

خطوة

إذا كان لديك أصول مثل صناديق الاستثمار المشترك أو الأسهم التي فقدت أموالها هذا العام ، ففكر في بيعها ، كما يقول بيل. وتضيف "استخدم الخسائر لتعويض المكاسب من الأصول الأخرى". "يمكنك تخفيض الضرائب المدفوعة على هذه المكاسب." كما يمكنك استخدام ما يصل إلى 3000 دولار كخسائر في الأصول مقابل الدخل العادي ، كما تقول ، ولكن تحقق مع خبير الضرائب للحصول على مشورة محددة بشأن وضعك.

الاستفادة القصوى من منزلك

خطوة

قد يؤدي إجراء تحسينات منزلية مثل تثبيت العزل الموفر للطاقة أو النوافذ إلى اعتمادات ضريبية فدرالية على ضرائبك. ومع ذلك ، يجب أن يتم كل العمل بحلول 31 ديسمبر. زيارة EnergyStar.gov للحصول على قوائم الائتمانات والمتطلبات الفيدرالية. تحقق أيضًا من قسم الضرائب المحلي في الولاية لمعرفة أي ائتمانات محلية على الأجهزة الكبيرة أو غيرها من التحسينات المنزلية.

الحصول على مجموعة معا

خطوة

راجع مصاريفك ودمج ما تستطيع في مبلغ مقطوع واحد. على سبيل المثال ، قم بإضافة جميع النفقات الطبية لهذا العام. إذا كان إجمالي 10 في المائة أو أكثر من إجمالي الدخل المعدل الخاص بك ، يمكن خصمها ، كما يقول بيل. وبالمثل ، أضف جميع نفقاتك التجارية غير القابلة للاسترداد (فكر في العضوية المهنية والزي الرسمي والاشتراكات في المجلات التجارية والمؤتمرات وغيرها) ؛ إذا كان المجموع 2 في المائة أو أكثر من دخلك المعدل ، فيمكنك خصمه.

اذهب للتسوق

خطوة

بالنسبة إلى الولايات التي لا تفرض عليها ضريبة دخل على الدولة ، يقترح Bell شراء هذه العناصر الكبيرة التي تريدها ، مثل سيارة أو قارب أو عربة سكن متنقلة ، لأنه يمكنك خصم ضريبة المبيعات. لتحديد ما إذا كانت هذه خطوة جيدة بالنسبة لك ، راجع الجداول الضريبية في IRS.gov واستشر خبير الضرائب لديك.

كن كريما

خطوة

يقدم التبرع للمنظمات الخيرية خصمًا سريعًا وسهلاً للضرائب ، شريطة أن تقوم بذلك بالطريقة الصحيحة. أولاً ، بدلاً من إسقاط الأموال في دلو ، يقول بيل أن يكتب شيكًا بحيث يكون لديك سجل بالتبرع. ثانياً ، إذا تبرعت بالملابس أو المواد الغذائية أو غيرها من المواد ، تقول إنها تطلب إيصالًا بحيث يكون لديك وثائق مكتوبة للتبرع.

الحصول على البداية على التعليم

خطوة

الدفع المسبق للكلية يمكن أن يؤدي إلى وفورات ضريبية الآن. باستخدام ائتمان ضريبة الفرصة الأمريكية ، يمكنك الحصول على رصيد يصل إلى 2500 دولار لكل طالب. يقول بيل إن التحذير يجب أن تدفع الرسوم الدراسية للصفوف في الربع الأول من العام المقبل ، ويمكن استخدامه فقط في الربع الأول من العام. لتحديد مقدار رصيدك ، أكمل ورقة العمل ذات الصلة على IRS.gov.

ضبط حجب الخاص بك

خطوة

راجع الاستقطاع الحالي لمعرفة ما إذا كنت تطالب بأكثر من اللازم أو قليلة جدًا في راتبك. يقول بيل: "إذا كنت تتوقع استرداد الضريبة ، فقد يكون من المجدي تغيير حجبك لزيادة مدفوعاتك المنزلية بدلاً من انتظار استردادها". "إنها أموالك ، وربما لديك كذلك." وبالمثل ، إذا كنت تدفع دائمًا ضرائب ، فتحقق من حجبك لمعرفة ما إذا كان من الممكن أن تحصل على المزيد خلال العام.