أفضل طريقة للاستثمار في الفضة

الفضة جذابة للمستثمرين لعدة أسباب. معدن ثمين ، يميل إلى الزيادة في قيمة الذهب ، لكنه أقل تكلفة. بين عامي 2005 و 2008 ، عندما تفوقت الذهب بسهولة على سوق الأسهم الصعودي ، تفوقت الفضة على الذهب بهامش كبير. يدعي موزعو الأصول تقليديا أن 10 في المائة على الأقل من محفظة الفرد يجب أن تكون في المعادن الثمينة. ضمن هذا التخصيص ، يميل بعض المستثمرين نحو الفضة بحثًا عن إمكاناته المتفجرة. لكن التقلب الهابط يمكن أن يكون بنفس القوة. هناك عدة طرق للاستثمار في الفضة ، ولكن يجب أن تكون الطريقة المستخدمة متسقة مع أهدافك الاستثمارية الفردية.

عملة النسر الفضي الأمريكي 2004 ، 1 أوقية. الفضة الجميلة

شراء المعادن المادية

شراء الفضة المادية. هناك مجموعة كبيرة ومتنوعة من السبائك الفضية ذات الدرجة الاستثمارية (الممتازة) والتي تتراوح ما بين جولات أوقية واحدة سُكّنتها الحكومات الوطنية ، مثل الولايات المتحدة إيجلز ، وكندا مابلز ، وبريطانيا البريطانية ، إلى 100 وحتى 1000 حانة تنتجها شركات التعدين والفلزات الخاصة. هذه متوفرة من المتاجر المحلية والمزادات عبر الإنترنت ومن خلال طلب البريد من تجار السبائك. نظرًا لانخفاض سعر الفضة نسبيًا ، يمكن لاستثمار كبير (على سبيل المثال 25000 دولار) شراء عدة أطنان من المعدن ، لذلك فمن غير المرجح أن يمتلك المستثمرون الكبار أو المعتدلون كامل مخصصاتهم الثمينة من الفضة المادية. لكن وجود البعض على الأقل يمكن أن يوفر راحة البال في أسوأ الكوارث المالية والاقتصادية.

المضاربة مع ETF

على الرغم من أنه من السهل إلى حد ما تصفية السبائك الفضية ، إلا أن شراء المعدن المادي يعد استثمارًا طويل الأجل عمومًا. العديد من المستثمرين ، الذين يدركون تقلب الفضة وعدم الرغبة في شراء وتخزين كميات كبيرة من المعادن ، يفضلون المضاربة على المزيد من حركات الأسعار على المدى القصير. الطريقة الأكثر شيوعًا وملاءمة للقيام بذلك هي من خلال صندوق تداول iShares Silver Trust (ETF) ، والذي يتم تداوله تحت رمز مؤشر SLV. يمكن تداول الصندوق كسهم ، لكنه يتعقب سعر الفضة بموثوقية معقولة. لا يمكن استبداله بالفضة (باستثناء بكميات كبيرة جدًا) ومع مرور الوقت يميل إلى فقد القيمة بالنسبة للمعادن الفعلية. لكن بالنسبة للمضاربة قصيرة الأجل ، لا توجد وسيلة استثمار أكثر ملاءمة.

شراء عمال المناجم

طريقة أكثر تقليدية للمضاربة في سعر الفضة هي من خلال أسهم شركات التعدين. لا تزال هذه طريقة مفضلة للعديد من المستثمرين الأذكياء ، ولكنها محفوفة بالمخاطر. التعدين مؤسسة محفوفة بالمخاطر وباهظة الثمن بطبيعتها ، وتخضع شركات التعدين الفردية لمجموعة متنوعة من العوامل مستقلة عن سعر المعادن التي تنتجها. ومع ذلك ، تتفاعل أسهم شركات تعدين الفضة بشكل إيجابي مع الزيادات في سعر الفضة. مع بعض الأبحاث ، يمكنك تحديد شركات التعدين في وضع جيد ، ولكن من الممكن أيضًا الاستثمار في مجموعة متنوعة من عمال المناجم من خلال مجموعة متنوعة من صناديق الاستثمار المتداولة ETF أو منتجات صناديق الاستثمار المشترك.

العقود الآجلة الفضة

المشاركة مباشرة في سوق العقود الآجلة الفضة محجوزة للمتداولين الأكثر تقدما. تنتهي العقود الآجلة كل شهر ، مما قد يجبر المتداول على البيع بخسارة لتجنب استلام الفضة الفعلية. العقود كبيرة ومكلفة ، لذا يستخدم معظم المتداولين في العقود الآجلة حسابات الهامش ، وهو مصدر خطر آخر. عندما يتم ذلك بشكل صحيح ، فإن المضاربة على عقود الفضة الآجلة هي طريقة مباشرة ودقيقة لكسب التعرض لسعر الفضة ، ولكنها بطبيعتها استثمار قصير الأجل نسبيًا.