ما هو تاجر الجملة صندوق الاستثمار؟

الصندوق المشترك هو منتج مالي. كما هو الحال مع أي منتج ، لديك شركة تصنيع - أي شركة صناديق الاستثمار المشترك - وشبكة توزيع المبيعات. تنقسم شركات صناديق الاستثمار المشتركة إلى فئتين رئيسيتين: تلك التي يتم بيعها عن طريق السماسرة ووكلاء المبيعات ، وتلك التي يتم تسويقها مباشرة إلى المستهلك. بالنسبة لتلك الصناديق التي يتم بيعها عن طريق السماسرة للمستهلكين على مستوى البيع بالتجزئة ، فهم بحاجة إلى متخصصي مبيعات لتسويق الصندوق لمستشاري الاستثمار لإنشاء حالة مقنعة لتوجيه أصول عملائهم إلى الصندوق.

مؤهلات

لتكون قادرًا على المنافسة للحصول على وظيفة تاجر جملة للصناديق المشتركة ، يجب أن تحصل على درجة البكالوريوس على الأقل ، بشكل عام مع تخصص رئيسي في مجال الاستثمار ، مثل التمويل أو الاقتصاد. يجب أن يكون لديك أيضًا خبرة ثلاث سنوات أو أكثر في صناعة الأوراق المالية ، بالإضافة إلى ترخيص سندات سارية المفعول من الفئة 6 أو السلسلة 7. يجب أن يكون لدى بائع الجملة المعرفة الاستثمارية المطلوبة لتوقع الأسئلة من المستشارين حول العوائد والمخاطر وأسلوب الاستثمار ونظرية المحفظة الحديثة والعديد من الموضوعات الأخرى والإجابة عليها.

دور تاجر الجملة

تمامًا كما يجب على المستشار المالي لمستوى البيع بالتجزئة "بيع" استثمارًا لعملائه ، فيجب على بائع جملة صناديق الاستثمار المشترك أيضًا بيع مستشارين ماليين بشأن الاستثمار. لكي تكون ناجحًا ، يجب أن يكون تاجر جملة لصناديق الاستثمار المشترك قادرًا على التمييز بين صندوقه أو عائلة الصندوق من بين مئات الصناديق المماثلة. يمكن لبائع الجملة في الصندوق أن يمثل صندوقها مباشرة لمستشاري التجزئة ، أو التركيز على الحصول على ما يسمى "مساحة الرف" من شركات السمسرة عبر الإنترنت.

مهارات

لتكون ناجحًا ، يجب أن يتمتع بائع جملة الصندوق بمهارات العرض التقديمي التي لا تشوبها شائبة ، وأن يكون لديه سلوك مصقول ومحترف. يجب أن تكون مرتاحًا في التحدث في مجموعات كبيرة بالإضافة إلى الإعدادات الفردية. في بعض الأحيان ، سيُطلب منك مرافقة وكيل مبيعات أو وسيط في مكالمة مبيعات مهمة لإغلاق حساب كبير.

تعويضات

يحصل تجار الجملة في الصندوق عادة على راتب أساسي ، بالإضافة إلى هيكل المكافآت أو العمولات بناءً على الأصول التي يتم جمعها داخل إقليم الوكيل. يمكن أن يختلف الراتب الأساسي على نطاق واسع اعتمادًا على طبيعة الصندوق أو الصناديق الممثلة والأصول المتاحة لشركة الصندوق ، ولكن بشكل عام في نطاق الأرقام الخمسة العليا أو أعلى.