متوسط ​​معدل العائد على صناديق الاستثمار

توفر صناديق الاستثمار طريقة سهلة لبدء المستثمرين في الاستثمار في سوق الأسهم. ينطوي الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة على مخاطر أقل من شراء الأسهم مباشرة. يمكن للمستثمرين الاستثمار من خلال وسيط أو من خلال العديد من الخدمات عبر الإنترنت التي تجعل الاستثمار سهلاً ويمكن الوصول إليه. يوفر الاستثمار في صناديق الاستثمار المشتركة معدل عائد أعلى من أدوات الاستثمار الأخرى مثل الأقراص المدمجة أو السندات أو حسابات الادخار التقليدية.

صناديق الاستثمار

صناديق الاستثمار تأتي في جميع الأشكال والأحجام. بالنسبة لبداية المستثمر ، فإن صناديق الاستثمار المشتركة هي مجموعات من الأسهم التي يديرها مدير صناديق. يستثمر المدير ويبيع الأسهم التي تشكل الصندوق. عادة ما يتم تصنيف الصناديق على أنها صغيرة أو متوسطة الحجم أو كبيرة.تتعلق التسميات بنوع الأسهم التي تشكل محفظة الصندوق. على سبيل المثال الأسهم في صندوق منتصف الحد الأقصى هي من الشركات متوسطة الحجم. هناك أيضًا أموال مكونة من أسهم التكنولوجيا وصناديق تعكس الشركات في مؤشر S&P 500. على عكس الأسهم التقليدية ، لا يتم تداول صناديق الاستثمار في البورصة. بدلاً من التداول طوال اليوم يتم تسعيرها وتداولها في نهاية كل يوم.

عائدات صناديق الاستثمار

متوسط ​​العائد من الاستثمارات في سوق الأوراق المالية هو 10 في المئة. هذا ينطبق على صناديق الاستثمار المشتركة ، لأنها في الحقيقة مجرد مجموعة من الأسهم. من المهم أن نذكر أن معدل العائد هذا هو متوسط ​​على أساس استثمار 10 سنوات على الأقل. لا يُنصح بالاستثمار في صناديق الاستثمار المشترك لأولئك الذين يبحثون عن مكسب سريع ، لكن التاريخ أظهر أنه مع مرور الوقت ، يقدم سوق الأوراق المالية بعضًا من أفضل معدلات العائد. تتمتع صناديق الاستثمار المشتركة بنفس معدل العائد الذي تحققه الاستثمار المباشر في سوق الأوراق المالية ، إلا أن تكاليف ورسوم صناديق الاستثمار قد تخفض في بعض الأحيان معدل العائد.

رسوم الصندوق المشترك

تسمى رسوم الصندوق المشترك بالأحمال ويتم تحميلها بطرق مختلفة. يمكن أن يكون الحمل الأمامي والخلفي أو بدون تحميل. الرسوم هي الدفع للوسيط لبيع الصندوق. لا توجد أموال تحميل هي تلك التي لا تفرض أي رسوم ولكنها لا تقدم أيضًا أي نصيحة. صناديق الاستثمار لديها أيضا رسوم لإدارة الصندوق. هذه الرسوم تتراوح بين 0.25 في المئة إلى أكثر من 2.5 في المئة. عند حساب عائد الصندوق ، من المهم تضمين الرسوم.

لماذا صناديق الاستثمار هي استثمار جيد

تتكون صناديق الاستثمار المشترك من العديد من الأسهم. ولهذا السبب ، فإن الأسهم ذات الأداء المنخفض أقل مخاطرة لأن هناك على الأرجح بعض الأسهم عالية الأداء في الصندوق والتي يمكن أن تخفف من الخسارة. للمستثمرين للمرة الأولى ، يمكن أن تكون الصناديق المشتركة جيدة لأن هناك مدير صندوق يشرف على استثماراتهم ، مما يعني أن المستثمر ليس عليه مراقبة عوائد الأسهم اليومية.