جدول المحتويات:
إن معرفة ما إذا كان السهم أو الصندوق يستحق الاستثمار يمكن أن يكون عملية تحليلية تستغرق وقتًا طويلاً. تعلم كيفية قراءة وفهم تقييمات Morningstar ، ومع ذلك ، يمكن أن تجعل هذه المهمة أسهل بكثير. منذ عام 1985 ، قامت Morningstar بتصنيف الأسهم والأموال لمساعدة المستثمرين على اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن استثماراتهم. تستخدم العديد من مواقع الويب المالية تصنيفات Morningstar عند تقديم تقارير الأسهم ، ولكن يمكنك دائمًا العثور على تصنيف لسهم أو صندوق من خلال زيارة موقع Morningstar على الويب.
قراءة تصنيف Morningstar للأموال
خطوة
حدد تصنيف Morningstar لصندوقك. إذا كنت تواجه مشكلة في العثور عليه ، فإن أفضل مكان للبحث هو موقع Morningstar على الويب (انظر الموارد أدناه).
خطوة
تعرف على كيفية الإبلاغ عن تقييمات Morningstar. يتم تصنيف الصناديق على مقياس من 1 إلى 5 وتستند إلى أداء الصندوق فيما يتعلق بالصناديق المماثلة. للحصول على نقطة البيانات النهائية ، يعدل Morningstar للمخاطر ورسوم المبيعات.
خطوة
تحديد ما إذا كان صندوقك لديه تصنيفات متعددة. ليس من غير المألوف أن تحصل الصناديق على تصنيفات لمدة تصل إلى 3 فترات زمنية (3 و 5 و 10 سنوات) ، والتي يتم تجميعها بعد ذلك لإنتاج تصنيف شامل.
قراءة تصنيف Morningstar للأسهم
خطوة
ابحث في موقع Morningstar على الويب عن المخزون. إذا كنت تعرف رقم مؤشر الأسهم بالفعل ، يمكنك إدخاله في مربع البحث. بدلاً من ذلك ، يمكنك أيضًا البحث عن سهم حسب اسم الشركة.
خطوة
ابحث عن تقييم الأسهم الخاص بك وافحصه ، والذي يستند إلى مزيج من القيمة السوقية الحالية للسهم وما تشعر به Morningstar هو القيمة السوقية العادلة. يتم ضبط تصنيفات الأسهم للمخاطر.
خطوة
قارن تصنيفات Morningstar للعديد من الأسهم لتحديد أيها يناسب احتياجاتك وأهدافك الاستثمارية.
خطوة
ضع في اعتبارك مستوى المخاطرة الذي ترغب في تحمله من خلال استثماراتك. من المتوقع أن تقدم الأسهم ذات التصنيفات الخمس نجوم عائدًا أفضل للمستثمرين من الأسهم ذات التصنيف الواحد.