جدول المحتويات:
شركات التأمين وخدمة الإيرادات الداخلية بعيدة كل البعد عن المنظمات المماثلة ، ولكنها في بعض الأحيان تحتاج إلى أوراق مماثلة. قد يفاجأ حاملو البوليصة بتلقي طلب للحصول على نموذج W-9 من شركة تأمين ، لكنه عملية شائعة. نماذج W-9 ، رغم أنها مصلحة مصلحة الضرائب والوكالات الحكومية المماثلة ، يمكن أن تزود شركات التأمين بالمعلومات الأساسية ، مما يجعل نماذج W-9 للتأمين طريقة ملائمة لإرسال شركات التأمين للبيانات المطلوبة. من السهل ملء استمارات W-9 ، ولا ينبغي أن يتسبب طلب أحد المؤمِّنين في طلب منك.
W-9
يُطلق على نموذج W-9 رسمياً رقم طلب شهادة دافعي الضرائب والشهادة. إنه نموذج عام يساعد مصلحة الضرائب على "تمييز" كل دافع ضرائب برقم التعريف المناسب. إنه يربط إما رقم الضمان الاجتماعي (للأفراد) أو رقم تعريف صاحب العمل (للشركات والكيانات الأخرى) بموقع واسم دافع ضرائب معين. يتضمن النموذج أيضًا معلومات حول متطلبات الشهادة ، مثل كونك مواطناً أمريكياً ، وشروحات حول هياكل الأعمال المختلفة وكيفية تطبيق قواعد W-9 عليها.
تحديد التأمين
تطلب شركات التأمين نسخة من نماذج W-9 هذه كجزء من معالجة معلومات التأمين. في هذه الحالات ، غالبًا ما تكون نماذج W-9 هي أبسط طريقة للحصول على المعلومات الضرورية. مثل مصلحة الضرائب ، تحتاج شركة التأمين إلى تحديد صاحب الوثيقة بدقة. يجمع النموذج بدقة بين معلومات العنوان والاسم والتصنيف ورقم التعريف المستخدم في العديد من الأغراض المالية في وثيقة واحدة. بدلاً من إنشاء نموذج جديد ، تجد شركات التأمين أنه من الأسهل طلب W-9 لسجلاتها الخاصة.
الحالات التي تتطلب W-9 للتأمين
لا تطلب جميع شركات التأمين من الأفراد إرسال W-9 فقط للتأهل للحصول على بوليصة تأمين. عادة ، لن تطلب شركات التأمين النموذج إلا إذا كانت هناك مشكلة في السجلات. على سبيل المثال ، إذا قدم حامل السياسة مطالبة بحدث معين ، فقد ترى شركة التأمين أن العنوان المقدم لا يتطابق مع العنوان الموجود في الملف أو أن رقم أو اسم الضمان الاجتماعي مختلفان قليلاً. لتوضيح المشكلة ، ستطلب شركة التأمين بعد ذلك W-9 لضمان عدم وجود نشاط احتيالي.
الاعتبارات
لا يعني تلقي طلب الحصول على نموذج W-9 من شركة التأمين الخاصة بك أنه يتم الاشتباه في قيامك بالاحتيال أو سيتم رفض مطالبتك. في الواقع ، يقوم بعض شركات التأمين بتحديث سجلاتهم كل عام وقد يطلبون الحصول على W-9 على سبيل التأكد من اكتمال المعلومات. لأنه نموذج ضريبي ، يحمل W-9 الكثير من الوزن في مجال التمويل.