جدول المحتويات:
يتضمن التخطيط العقاري تحديد كيفية توزيع الأصول الخاصة بك في حالة وفاتك أو إعاقتك الجسدية أو العقلية. دون تخطيط العقارات المناسبة قد لا يتم توزيع الأصول الخاصة بك على ورثتك بالطريقة المطلوبة. وتشمل العناصر المشتركة تعيين توكيل وتحديد ما إذا كان ينبغي إنشاء الثقة. إنشاء وصية تبقي الأصول الخاصة بك من عملية الوصايا. من المهم أيضًا معرفة الآثار الضريبية ذات الصلة. يُنصح بالبحث عن محامٍ متخصص في التخطيط العقاري أو من مخطط مالي معتمد عند إنشاء خطة عقارية.
بحاجة إلى
التخطيط العقاري ضروري حتى يتم تنفيذ رغباتك المتعلقة بشؤونك المالية بشكل صحيح عند وفاتك أو عجزك. بدون ذلك ، قد لا يتلقى ورثتك الأصول الخاصة بك بالطريقة المطلوبة ، أو قد لا تتمكن عائلتك من إدارة شؤونهم المالية بشكل صحيح أو تحقيق أهدافهم المالية المرجوة.
عناصر
تشتمل عناصر الخطة العقارية النموذجية على تعيين شخص يتمتع بصلاحية توكيل شؤونك ، مما يمنح الفرد حقوقًا قانونية معينة عندما يتعلق الأمر بإدارة شؤونك. يعطي التوكيل الطبي للفرد حقوقًا مماثلة في حالة عجزك. يمكن للثقة أن تضع قيودًا وشروطًا على كيفية توزيع الأصول الخاصة بك.
تجهيز
لبدء عملية التخطيط العقاري ، سيكون من المفيد أولاً وضع قائمة بجميع الأصول الخاصة بك وتعيين كل منها قيمة نقدية إذا لم تكن واضحة. سيساعدك هذا في تحديد كيفية توزيع الأصول الخاصة بك وعلى من. وتشمل الأصول المشتركة بوالص التأمين والمنازل والسيارات وحسابات التوفير وحسابات التقاعد وحسابات الاستثمار الأخرى. من الجيد أيضًا أن تشير إلى نواياك لورثتك لتجنب أي خلط محتمل.
الوصايا
من الأهمية بمكان وجود إرادة حالية ، والحفاظ عليها محدثة عند حدوث التغييرات. بدون إرادة ، من المحتمل أن تخضع أصولك لعملية قانونية تُعرف باسم الوصايا ، مما يؤدي إلى توزيع الأصول بطريقة مختلفة تمامًا عما كنت تقصده. من الممكن أنه بدون وصية ، يمكن منح أصولك إلى دائنيك أولاً بدلاً من ورثتك.
تداعيات الضرائب
أي خطة العقارات يحتاج إلى أن تأخذ في الاعتبار أي آثار ضريبية. على سبيل المثال ، هناك قيود معينة على مقدار الأصول بالدولار التي يمكنك تركها لورثتك معفاة من الضرائب. تحتاج أيضًا إلى معرفة إيجابيات وسلبيات المبلغ الضريبي الذي يمكنك ترك زوجتك فيه ، وكذلك ما إذا كنت ترغب في ترك هدايا معفاة من الضرائب على ورثتك.