جدول المحتويات:
من السهل جدًا فقدان أموال صناديق التقاعد القديمة عند تغيير الوظائف. مع وجود الكثير من الأشياء التي يجب التفكير فيها ، يفشل الكثير من الناس ببساطة في تحويل أموالهم التي تبلغ 401k أو 403b إلى صاحب عملهم الجديد أو إلى الجيش الجمهوري الايرلندي المؤقت ، مما ينتج عنه حساب تقاعد يتيم يفشل في النمو قدر استطاعته. من السهل أيضًا فقدان حسابات الجيش الجمهوري الايرلندي القديمة عندما يتم الاستيلاء على البنك أو نقل أموالك إلى شركة وساطة جديدة. ولكن بغض النظر عن سبب الرقابة الأصلية ، فإن العثور على أصول التقاعد هذه واستعادتها يمكن أن يعيد وضعك المالي إلى المسار الصحيح.
خطوة
جمع أكبر عدد ممكن من البيانات من حساباتك القديمة. تحتوي هذه المستندات على معلومات قيمة يمكن أن تساعدك في استعادة أصولك المفقودة ، بما في ذلك أرقام الحسابات ومعلومات الاتصال الخاصة بمسؤول الخطة.
خطوة
اتصل برقم الهاتف المدرج في كل من كشوف الحساب وأرجع رقم الحساب الظاهر في النموذج. أبلغ مسؤول الخطة أنك تريد نقل الأصول إلى مؤسسة أخرى. يمكن أن يزودك المسؤول بالنماذج التي تحتاج إليها لنقل أصول التقاعد هذه مباشرة إلى حساب IRA جديد أو حالي.
خطوة
اتصل بصاحب عملك السابق إذا لم يكن لديك أي بيانات من حسابات التقاعد المفقودة. اطلب التحدث إلى قسم الموارد البشرية ، ثم حدد هويتك وقل إنك تحتاج إلى الحصول على معلومات حول خطة 401k أو 403b التي تم تركها عند انتهاء عملك في الشركة.
خطوة
قدم أي معلومات تعريف مطلوبة من قبل قسم الموارد البشرية لدى صاحب عملك السابق. قد تحتاج إلى إكمال الأعمال الورقية الإضافية وتوقيع بيان قبل إصدار المعلومات لك. بعد حصولك على معلومات الحساب لحساب التقاعد القديم الخاص بك ، يمكنك الاتصال بمسؤول الخطة مباشرةً وتحويل الأموال إلى حساب جديد.
خطوة
اتصل بقسم الخزانة في ولايتك للبحث عن الأصول غير المطالب بها. عندما تكون المؤسسات المالية غير قادرة على الوصول إلى مالكي حسابات معينة ، فإنها تحول هذه الحسابات إلى الدولة. تحتفظ كل ولاية بدورها بقاعدة بيانات للأصول غير المطالب بها وتسمح للأفراد بالبحث عن الأصول التي قد تنتمي إليها. إذا لم تتمكن من العثور على موقع الويب الخاص بوزارة الخزانة في ولايتك ، يمكنك استخدام موقع Unclaimed.org (انظر المورد). تتم صيانة هذا الموقع من قبل الرابطة الوطنية لمديري العقارات غير المطالبين بها ، وهي بمثابة مركز لتبادل المعلومات لتوصيل المستهلكين بأقسام الملكية غير المطالب بها في ولاياتهم.
خطوة
اتبع تعليمات ولايتك للمطالبة بأي أصول التقاعد التي تنتمي لك. تأكد من قراءة نموذج المطالبة بعناية ، وتقديم المستندات المناسبة للتحقق من مطالبتك.